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华裔女子爆料:疫情期间失业还遭遇骗子

一位网友爆料说,疫情期间失业,为了贴补家用,将自家空余房间出租,不料租房广告引来骗子,不仅一分钱没赚到,自己还倒贴骗子2000元,让自己本已困难的日子雪上加霜,希望分享自己的被骗经历,避免其他人再上当受骗。

骗子使用的假支票

据网友陈女士介绍,她在疫情期间失业,为了贴补家用,便将自家空余房间出租。她在今年9月份在Kijiji网站上登出租房广告,很快就有一个自称是菲律宾人的P某与她联系。此人称自己在多伦多找到一份工作,需要短租房6个月,最多12个月。陈女士给他发了出租屋的照片,P某对房子很满意,并表示会让自己的老板代付首月房租,还出示了自己的护照,以证明自己的身份。

骗子使用的假护照

P某的老板A很快就将支票寄了过来,除了首月房租,还加上付给P某的机票款,一共是2000.33加元。

收到支票后陈女士有些犹豫,因为P某希望把600元机票款转给他。陈女士把支票存入自己账户后仍觉得心里不踏实,为此她给自己的开户行打电话想取消已经存入的支票,但是被告知无法取消。

陈女士后来想,反正钱不到账自己是不会给P某转账的。两天后当陈女士查询自己账户时发现支票已经存成功了,钱既然存进来了,多余的当然就该给人家退回去。

但是P某说希望把多余的钱退给老板的助理,要求使用电子转账。陈女士按P某的要求办了。

但是又节外生枝,陈女士考虑到P某从是菲律宾来多伦多,而菲律宾疫情比较严重,为自己孩子和其他租客的安全考量,她决定不再租房子给P某,并同意把余款全部电子转账退还给P某,P某同意了。

让陈女士没想到的是5天后银行通知她,她存入的支票是假支票,跳票了,为此银行要追回这2000.33加元,这一下陈女士的账户内为负数了,账户也被银行冻结。

陈女士与银行交涉未果,到警局去报案,报案被受理,但是要想抓到骗子追回钱恐怕不是一件容易的事。

陈女士不明白,支票明明存成功了,为什么钱又被银行追回了呢?

一名在加拿大银行工作的人士表示,受害人之所以上当,是因为不了解加拿大银行对支票都有一个缓存制度,也就是大家常说的Hold Policy,客户在银行的账户存入支票时,该支票尚未进入清算程序,即开票人账户尚未被扣账,银行在一定程度上是先垫付了资金到客户账户,然后再通过清算程序从开票人账户行处获得资金。在这一环节中,有可能会发生因各种原因而造成的退票Returned Cheque。如果发生退票,原先存入账户的支票金额会被扣除。

银行收到客户存进账户的支票之后,马上会在其账户上显示此笔款项,但是此款项实际上并没有过户,银行一般会Hold 7-10天才能真正完成款项过户手续,如果受害人了解了这个操作规程,应该耐心等几天,等到支票真正兑现之后再把自己的款子打给对方。

实际上每个银行都有此项规定,一般是Hold5个工作日,只是很多人不了解,这才给骗子造成可乘之机。

陈女士说,很希望就此提醒到别人,不要再在这种大环境中遭遇诈骗。她希望银行能尽快解冻她的账户并退回她的2000.33元。

图片由陈女士提供

网友评论

网友评论仅供其表达个人看法,并不表明 51.CA 立场。
  • @ 2021-11-16 15:31
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    本帖最后由 Robin_Leu 于 2021-11-16 15:42 编辑

    支票5-7天的清算期给诈骗提供了机会。现在都是网络时代了,怎么还用一百年前的转账流程。银行不能改进一下,实时清算;若余额不足,立即反馈存入者,接收行直接拒收该支票。中国银行就可以做到实时到账。很多人吃过支票清算期的亏,跨国支票的清算期可能长达两个月,太扯了!
  • @ 2021-11-16 15:18
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    任何支票存入银行账户都有5-7个工作日的pending。在此期间这个钱是不能用的。
  • @ 2021-11-16 16:39
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    老套路了,到现在还有人受骗。
    51应该多发这种文章,以及如何应对的办法。
    俺是有几个朋友被骗过,损失最多的一个是英国医生租客套路,足足4800多加币,这是大概10年前的事了。
    我现在收到首张支票,都会跑去银行,让他们给对方银行发一个confirmation letter,这样我就尽到了提醒义务。
  • @ 2021-11-16 15:32
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    支票5-7天的清算期给诈骗提供了机会。现在都是网络时代了,怎么还用一百年前的付款方式。银行不能改进一下 ...

    银行是大骗子啊
  • @ 2021-11-16 17:34
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    这么明的套路还上当,说明了什么?


    哪位老板会这么好心,给远在天边尚未正式入职的“员工”租房开支票?

    如此弱智的女人,智不配财哈。
  • @ 2021-11-16 15:49
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    “节外生枝,陈女士考虑到P某是从菲律宾来多伦多,而菲律宾疫情比较严重,为自己孩子和其他租客的安全考量,她决定不再租房子给P某。”
    一带而过,细节没有交代清楚。这个时候到底发生了什么?房东是否已经收了押金,但又反悔不打算租房?房东不打算履行契约?为什么房东这样做就好像是合理的,而租客就一定是骗子?
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