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十二条骗术:美国国税局敦促纳税人警惕

十二条骗术:美国国税局敦促在缴纳税款方面遇到困难的人警惕声称可以低额偿还欠税的骗局,亦称折衷付税提议作坊

IR-2022-119,2022 年 6 月 7 日

美国国税局今天提醒有待缴税款的纳税人直接联系国税局,不要去找那些当地广告上谎称可以低额解决欠税的无良税务公司,这也是2022年“十二条骗术”诈骗警告清单中的第6项内容。

“除了纳税人自己,没有人能为他们达成更好的交易,纳税人通常可以通过直接与国税局合作来解决他们的税务问题,” 国税局局长Chuck Rettig表示。“纳税人可以在线查询最优的付税选项,也可以致电专门的征税热线,通过使用语音和聊天机器人或选择与在线电话专员交谈,来获得快速服务。”

折衷付税提议(OIC)“作坊”通常在当地广告中进行离谱夸张的宣传,声称他们能以低价来解决一个人的税收债务。但现实情况通常是纳税人需向OIC作坊支付费用,以获得他们本可以自己通过直接与国税局合作而达成的相同交易。

20多年来,国税局通过汇总 “十二条骗术” 年度清单,来提醒纳税人和税务专业人士警惕诈骗和骗局。该清单不是法律文件或国税局执法优先事项的字面清单。它旨在提高可能并不总是了解税务管理相关发展的各类受众的意识。

OIC作坊问题虽然全年都存在,但在报税季结束后往往更加明显,因为纳税人可能在收到邮寄的余额到期通知后,试图解决他们的税务问题。

对于那些认为自己需要帮助的人来说,很多有信誉的税务专业人士都可以选择,而且一些重要的工具也可以帮他们找到适合其需求的从业者。国税局官网IRS.gov就是能帮助这些人确定需要做什么的好去处。

这些“作坊” 歪曲国税局项目,让人们误认为他们无法达成国税局的要求,同时却收取过高的费用,通常是数千美元。

“付款提议”或OIC是纳税人与国税局之间解决纳税人税收债务的协议。国税局有权通过在某些情况下接受少于全额的付款来解决或“折衷”联邦税收义务。然而,有些人会不恰当地向负债的纳税人推销该付税提议,让其向国税局提交OIC申请,即使推销者知道纳税人并不符合条件。这让诚实的纳税人白白的付出了金钱和时间。

在纳税人开始投入时间完成提交付税提议所需的文书工作之前,他们可以使用国税局折衷付税提议资格预审工具(英文),以确保他们有资格来提交提议。(注意:尽管个人和企业可以提交提议,但该工具目前仅对个人开放使用。)

国税局还创建了一个OIC视频播放列表,引导纳税人通过一系列步骤和表格,帮助他们根据自己的资产、收入、花销以及未来的收入潜力来计算出适合的付税提议。在irsvideos.gov/oic(英文)上可以查找这些有用且易于浏览的视频。

国税局提醒纳税人,根据首次罚款减免政策,纳税人可以直接向国税局申请行政减免罚款,否则的话,这些罚款将被加入到他们的税收债务中。

折衷付税提议作坊是不道德的代报税人的例子之一。纳税人应该警惕不道德的“幽灵”报税员以及制造更大笔退税的激进承诺。

幽灵报税员:虽然大多数代报税人都是道德和值得信赖的,但纳税人应该警惕那些不在他们准备的税表上签字的代报税人,那些人通常被称为幽灵报税员。对于电子税表来说,“幽灵”会准备税表,但拒绝以付费代报税人的身份进行数字签名。

根据法律,收取费用来准备或协助准备联邦税表的任何人,必须拥有一个有效的报税员税务识别编号 (PTIN)。付费代报税人必须在税表上签名并附上他们的PTIN。

夸大的退税:不签署税表是一个危险信号,表明付费代报税人可能希望通过承诺大笔退税或根据退税多少来收取费用的方法来快速获利。不道德的代报税人还可能:

•要求只能以现金付款,不提供收据。

•捏造收入使他们的客户获得税收抵免的资格。

•申请虚假扣除以增加退税金额。

•直接退税到他们的银行账户,而不是纳税人的账户。

做出明智的选择。国税局官网IRS.gov上的“选择税务专业人士”页面 包含有关代报税人证书和资质的信息。带有证书和精选资质信息的国税局联邦税表代报税人名录(英文),可以帮助按照证书或资质的类型来选择代报税人。

纳税人对其税表上的内容负有法律责任,即使税表是由其他人准备的。

美国国税局本周继续“十二条骗术”系列,敦促纳税人对新冠疫情相关骗局保持警惕,包括福利盗窃和社交媒体虚假帖子

IR-2022-117,2022 年 6 月 6 日

华府 — 美国国税局今天以2022年度“十二条骗术”诈骗警告清单中的第5项开启本周话题,提醒大家,令人遗憾的是,犯罪分子仍在利用新冠疫情,通过虚假电子邮件、社交媒体帖子和意外来电等手段,来进行金钱与身份盗窃。

这些骗局可以采取多种形式,包括利用失业信息和虚假工作机会从人们那里窃取金钱和信息。所有这些手段都可能导致敏感的个人信息被盗,诈骗者利用盗窃来的信息提交欺诈性税表,或以其它方式对受害者造成伤害。

“诈骗者继续利用新冠疫情作为手段来恐吓或迷惑潜在受害者交出他们辛苦赚来的钱或个人信息,”国税局局长Chuck Rettig表示。“我敦促每个人对不存在的好处给予承诺的可疑的电话、短信和电子邮件保持警惕。”

国税局汇总年度 “十二条骗术”清单已经20多年了,用以提醒纳税人和税务专业人士留意诈骗和骗局。该清单不是法律文件或国税局执法优先事项的字面清单。它旨在提高可能并不总是了解税务管理相关发展的各种受众的意识。

“谨慎和意识是我们抵抗这些罪犯的最佳防线,” Rettig补充道。“每个人都应该在可信赖的政府网站上验证信息,例如国税局官网IRS.gov。”

此阶段国税局持续观察到的一个常见骗局就是利用影响全国所有或大多数人的危机事件,例如新冠疫情。人们应该保持警惕的一些骗局包括:

经济影响补助金和退税诈骗:试图使用经济影响补助金 (也称为刺激计划补助金,EIP) 的身份窃贼,对个人构成持续威胁。与退税诈骗类似,纳税人应注意这些诈骗的迹象:

任何询问银行账户信息、要求收件人点击链接或验证数据的短信、随机来电或电子邮件都应被视为可疑,纳税人应在不打开的情况下删除。这不仅包括刺激计划补助金,还包括退税以及其它常见事项。

请记住,国税局不会通过电话、电子邮件、短信或社交媒体发起联系,来要求提供与经济影响补助金相关的社会安全号码或其它个人或财务信息。还要警惕邮箱被盗。定期检查您的邮件并向邮政检查人员报告可疑的邮件丢失。

提醒:国税局已发放所有的经济影响补助金。大多数符合条件的人已经收到了他们的刺激计划补助金。错过刺激计划补助金或没有获得全额补助金的人可能有资格在其2020或2021年的联邦税表上申请纾困金退税额。纳税人应记住,国税局官网IRS.gov,是该机构提供有关付款、退税和其它税务信息的官方网站。

失业金欺诈导致纳税人的1099-G不准确:由于新冠疫情,许多纳税人失去了工作并从其所在州领取失业补助金。然而,诈骗者也利用新冠疫情,使用窃取的未申领失业补助金的纳税人的个人信息,来提交欺诈性失业补助金申请。这些欺诈性申请的款项被身份窃贼拿去。

纳税人还应该留意寄给自己的表格1099-G(英文),来报告他们并未收到的失业补偿金。对于处于这种情况的民众,国税局敦促他们联系相应的州政府机构以获取更正的表格。纳税人如果无法获得更正的表格、以便及时提交税表,则应在其税表上仅填写其实际获得的失业补偿金和其它收入。有关税务详情,请参阅身份盗窃和失业福利,有关各州报告信息,请参阅DOL.gov/fraud(英文)。

社交媒体上发布虚假招聘信息:社交媒体上有很多虚假招聘信息的报道。新冠疫情带来了许多渴望寻找新工作的新的失业者。这些虚假帖子诱使受害者提供他们的个人财务信息。这给人们增加了税务风险,因为这些信息反过来可用于提交欺诈性税表来获得欺诈性退税或用于其它一些犯罪活动。

窃取钱财的虚假慈善机构:虚假慈善机构向来都是一个问题。当出现像新冠疫情这样的国家危机时,它们往往会造成更大的威胁。

向慈善机构捐赠金钱或物品的纳税人或可在其联邦税表中申请扣除。纳税人必须向符合条件的慈善机构捐款才能获得扣除。要查询慈善机构的身份状态,请使用国税局免税组织搜索工具。

以下是关于虚假慈善诈骗需要记住的一些提示:

•捐赠人不应让任何来电者向他们施压。合法的慈善机构会很乐意在任何时候获得捐款,因此不需要着急捐款。国税局鼓励捐助者花时间做些调查研究。

•捐助前应向筹款人询问慈善机构的确切名称、网址和邮寄地址,以便日后确认。一些不诚实的电话推销员使用听起来像大型知名慈善机构的名称来迷惑人们。

•留意捐款的支付方式。如果慈善机构要求捐赠者通过提供礼品卡号码或电汇付款的方式来支付,捐赠者不应配合。这是诈骗分子要求人们付款的方式。在捐赠者事先对慈善机构进行了调查的情况下,用信用卡或支票支付是最安全的方式。

有关避免虚假慈善机构的更多信息,请访问联邦贸易委员会网站(英文)。

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