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中国楼市危机扩大,银行自身难保
根据英国金融时报报道,为了遏制20年前亚洲金融危机的冲击,中国政府设立了4家坏帐银行,以吸收该国最毒的债务(toxic debt),但随著中国房地产部门日益严重的困境,可能引发广泛的经济动荡,这些坏帐银行却很难提供帮助。
中国房地产危机扩大,坏帐银行却陷入财务困境,自身难保。
原因在于,中国信达、中国华融、中国长城和中国东方等4大资产管理公司的资产负债表已变得过于臃肿,限制其发挥作用。北京研究公司泉汇研究(Plenum)合伙人陈龙表示,这些资产管理公司是“金融怪兽”,“我不会指望他们在解决房地产危机方面发挥重要作用”。
尽管在中国不断扩大的房地产危机中,全球负债最高的开发商中国恒大集团成为焦点,中国坏帐银行面临的压力,揭露了北京当局在调动救援方案时的挑战,不仅凸显习近平推行去杠杆运动的冲击,该运动破坏了高负债开发商的稳定,也反映坏帐银行在房地产危机中所面临的风险。
中国4大坏帐银行成立于1990年代,其资产扩张速度远超过他们的职责范围,因为吸收海内外投资人的债务,而成为大型金融集团。最大的坏帐银行中国华融,在延后揭露160亿美元亏损数月后,于2021年获得纾困。
中国长城延迟在6月公布2021年财报后,外界预期该公司将进行债务重组,这是中国坏帐银行疲弱的另1讯号,尽管坏帐银行的服务对世界第2大经济体中国变得越来越重要。
根据中银国际预估,中国坏帐银行的资产规模合计约5兆元人民币(约7400亿美元),并在2021年处理了房地产市场的4000亿元人民币坏帐,占总数的五分之一。
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