涉案金额过千万：万锦华人贷款经纪是怎么卷入贷款诈骗案的？

约克区警方在9月11日上午发布通报说，在2022年11月的时候，约克区警方接到报警称，一名嫌疑人声称自己是贷款经纪实施诈骗，警方随后展开调查。华人地产经纪兼贷款经纪Po Yuk“Peggy”Chan涉嫌欺诈万锦市最少16位华人业主，骗走资金过千万元，于9月5日被警方正式逮捕，并被控以5项诈骗超过5000元、5项持有犯罪所得财物超过5000元、以及5项通过诈骗（错误陈述）来获得信用额度共15项罪名。而受害人中有人的房子已经被拍卖还债了，有人还在苦苦挣扎之中。

警方确认，在2016至2021年期间，这名嫌犯与多名受害人打交道。这些受害者都是不会说或看英文的居民，或者刚刚来到这里，希望寻求投资机会和地产物业的人。

通常受害人会被安排到密西沙加市的一处律师事务所与这名嫌犯会面，并签署文件。受害者当时以为这些文件是和参与联合投资的机会有关。但后来发现嫌犯用受害人的房产来登记做二次贷款，甚至从他们的银行账户取钱。

警方还指出，一些受害人已经来报案，但调查人员相信，还有其他受害者尚未与警方联络，希望他们也能来报案。可以通过警局网页yrp.ca/ReportIt来线上报案，也可打电话给警局1-866-876-5423。如果没有财务损失，也能通过Canadian Anti-Fraud Centre网站或致电1-888-495-8501举报。

此案的调查仍在进行中。

家住万锦市的华人女子李女士（Tina Li ）是受害人之一。

李女士告诉51记者，她与Chan几年前在教会活动中相识，仅仅就见了一次面，两人就交换了电话号码，而后建立了长达两年多的姐妹情。

2019年，在Chan的嘘寒问暖、热情关怀下，李女士与Chan两人很快就变成了无话不谈的朋友。那段时间，Chan常常跑到李女士家“蹭饭”，因为她没有孩子，与李女士的家人相处的也是十分融洽。

李女士说她有4个孩子，没有固定工作，有一个男朋友在做装修工作。

考虑到4个孩子中3个大的陆续要上大学，打算在滑铁卢大学附近买套房子，一来几个孩子上大学期间可以住，她也方便过去照顾孩子们。因为男友搞装修，她打算把房子装修一下，多余的房子可以分租出去，帮助支付贷款等费用。

李女士在万锦的房子银行评估价为180万，只有40多万贷款，她希望做再贷款来支付滑铁卢买房的首付，但是因为收入不够，询问银行之后这个贷款请求遭拒。

Chan在闲聊时得知此事，便说她可以提供帮助。

李女士说，Chan曾公开说她是上帝派来的使者，专门帮助教会里的兄弟姐妹们。而且Chan是教会里的传经人，平日一向对大家非常友好热情，这也是大家非常信任她的原因。

Chan称，她与几个朋友合开了一间贷款公司，可以帮助李女士获得40万的贷款，这样李女士就可以在滑铁卢大学附近购买一处房产，解决孩子上学的住宿问题。

但是李女士表示她不想借私贷。Chan则表示，这个问题好解决，由她的公司借一笔钱存入李女士的银行账户，然后以此存款做抵押，再从银行贷出相应额度，并且称其与银行关系很好，这么做没有问题的。

李女士说我不懂该怎么办，只要你能从我的银行贷款，当然可以。

一切说好后，很快Chan就过来拿走了李女士的驾照等文件，好几天后才归还。在Chan称一切都办妥后，李女士被叫到密西沙加一个印度裔律师的办公室签署了文件。

李女士至今记得，当时Chan带她去见律师，先让她等在门外，她和律师关起门谈了一会，就拿出一份文件让签字，只说是贷款文件，李女士不识英语，也没有看合同内容，便签了字，全程与律师一句话都没有讲过。

而后，李女士被告知需要开办一个联名银行账户。Chan解释说，公司其他股东认为把这么大一笔钱借出去风险很大，需要有一个股东作为联名银行账户持有人，李女士认为这也合理，便与Chan一起去开了联名银行账户。当时银行工作人员还建议她开通网上银行业务，这样李女士就可以随时监控账户情况。

李女士说，开户全过程银行工作人员什么也没问，也没有提示她这样做有任何风险。她想，反正这笔钱也不是我的，问那么多干什么。

几天后李女士查看银行账户时发现里面多了一笔30多万的资金，但是随后就被人取走了。

李女士忙问，不是说这笔钱存在银行做抵押贷款吗？Chan却告诉她，因为疫情开始，银行不办贷款了，要等一等，不用担心。

到了2021年5月25日，李女士按要求在贷款文件签字。

但是几天后Chan在李女士家吃饭时告诉她，公司其他股东觉得风险太大，不同意借款给李女士了。李女士说，无所谓了，反正自己也没抱太大希望，不借就算了。

李女士以为此事到此就结束了。

谁知到了9月，她需要办理自住房贷款更新，她主动和银行工作人员提到了曾经想办理再贷款的事，银行工作人员一查，发现他的房子已经有了两笔私人贷款，根据产权搜索上的信息，这2项贷款分别是在2019年11月申请的40万，还有2021年5月申请的39.2万，总金额为79.2万。

这下李女士着急了，马上给Chan打电话质问，Chan说，忘记告诉你了，是律师给搞错了，很快就会更改过来。

李女士说再相信你一次，一定要尽快改过来，这不是开玩笑的事。

直到有一天一位私贷公司工作人员上门催贷款，李女士才知道这两笔贷款一直在她的名下。马上再联系Chan，而Chan此时则撕破里面，不再承认是律师搞错了。

李女士说，其中一份文件是5月12日签署的，而她第一次签署文件是5月25日，她坚称自己没有签过那些文件，抵押贷款上的签名是伪造的，是被人冒充的。

因为这2笔抵押贷款都已违约，李女士收到了房子会被强制拍卖的通知。最后打官司，法官说相信她是被骗了，考虑到她有4个孩子，最小的一个还是幼童，出于人道考虑没有批准拍卖房产的请求。但李女士要尽快想办法还这两笔贷款。

李女士选择了报警，这才知道原来被骗的人还不止她一个。李女士联合了其中的部分受害者一起报警，据她了解，被骗的大部分是教会教友和亲戚朋友，除了不识英语的，就是年纪比较大的老年人。

李女士说，她认识 的一位华人老太太一套房子已经被拍卖了。她说老太太70岁，夫妻俩与Peggy Chan相识近10年，2018年的时候老太太儿子得癌症死了，老公失业中风，她最强劲的支撑是她的妈妈也中风了，留下五个孙子给她抚养。也是这个时候Peggy Chan游说她把房子办抵押贷款，借些钱出来周转，而且是不收任何手续费，帮她过度难关的。

李女士发现自己的房子按揭有问题后，建议刘女士找律师做tile search，这才发现她房子一共抵押了将近100万，私人贷款公司把她房子收走拍卖了，老太太下场非常惨。

李女士说，我们这些受害者基本都是同个共同点，都和Peggy chan有联名账户，所有钱也是被她转走的。受害者中还有患痴呆症的老年人。

为了打官司，李女士已经花费了近20万律师费，她的生活被彻底打乱，危急关头她要靠国内的父母寄钱度日，接下来几个孩子上大学都需要她的支持，她说自己无论如何不能倒下。

Peggy Chan通过她的律师David Myers否认了这些指控。David Myers称，所谓的受害者都自己同意与Chan一起购买投资房产，然后将其出售以获取利润。

David Myers说：这里存在的唯一欺诈行为是指控这些投资者不知道或不明白他们投资的是什么。

David Myers声称，他的客户将房主与私人贷款机构联系起来，为他们的房屋提供抵押贷款。 他声称这些资金将用于购买投资性房产，但市场发生转变后，利润下降，他们无法偿还高息贷款。

Peggy Chan目前没有就被捕一事作出任何回应，截至发稿止也没有回复51网的查询。

本文图片均由李女士提供