新规:"全现金"买房 必须上报 超这数自动触发调查

近日，美国纽约一位华裔政府高官，她在长岛价值350万美元的豪宅，被美国联邦政府(FBI)突袭！

本周二(9月3日)，这位华裔女高官及其丈夫，因涉嫌通过房地产洗钱，以及其他金融犯罪被逮捕。

就在前几天，美国财政部刚刚发布了一项新规：严厉打击利用“全现All Cash金买房”，进行洗钱的非法行为！

并且洛杉矶、旧金山湾区、纽约等地区，如果是无贷款情况下，全现金买房超过300万美元，就会自动引发洗钱调查！

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FBI突袭长岛的350万豪宅

据报道，7月24日凌晨，美国联邦政府(FBI)突袭了纽约州长凯西·霍楚尔(Kathy Hochul)的前助理，孙雯位于纽约长岛曼哈塞特(Manhasset)的房屋。

该房屋是一个封闭社区的5居室房产，价值约350万美元。

虽然当时鲁克林的美国检察官办公室获得了搜查令，但此次突袭中并没有逮捕任何人。

根据房产记录显示，这栋被突袭的豪宅位于石头山(Stone Hill)的一个封闭社区内，原本由孙雯和她的丈夫胡骁于2021年购买，但今年3月被移交给一个信托机构。

根据孙雯领英中的资料显示，她曾就读于巴纳德学院和哥伦比亚大学。现年40岁的她已在纽约州的各种政府职位上工作了15年，包括霍楚尔(Hochul)政府和前州长库莫(Cuomo)政府阶段。

信息截取自孙雯领英账号。

孙雯最初在前州长安德鲁·科莫(Andrew Cuomo)的政府中担任州议员的办公室主任，然后在2021年9月，被正式任命为州长霍楚尔(Hochul)的助理。在担任霍楚助理期间，她主要负责业务发展、亚裔美国人事务，以及多元化、公平和包容相关的工作。

2022年11月，孙雯被调任纽约劳工部担任战略业务发展副专员，但仅仅几个月后，于2023年3月离职。

一位匿名知情人士透露，孙雯因被发现存在“不正当行为”而遭解雇。此事已移交给执法部门处理。由于该人士未经授权讨论人事问题，因此保持匿名，并拒绝透露有关不正当行为的具体细节。

离开州政府后，孙成为了民主党人奥斯汀·程(Austin Cheng)竞选团队的经理，但他们在长岛的国会选举中失利。

有消息人士称，孙雯与皇后区的民主党关系密切，特别是与亚裔美国议员关系紧密。在孟昭文(Grace Meng)当选为美国国会众议员之前，孙曾是她的盟友并担任其高级助理，当时孟昭文是纽约州众议员。

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被证实房地产洗钱

本周二(9月3日)，美国联邦调查局(FBI)证实孙雯和胡骁在长岛被捕。据执法部门公布的消息，此次逮捕是与州长无关的腐败调查的一部分。

孙雯的丈夫，现年41岁的胡骁在皇后区的法拉盛(Flushing)拥有并经营着一家酒类商店。在过去10年中，他曾经营多家企业，包括在疫情开始时成立的一家医疗设备有限责任公司(Medical Supplies USA LLC)。

根据联邦检察官的起诉书指出，孙雯因反复违反“纽约州长办公室的内部规则和程序”而谋取了不当利益。胡骁则面临了银行诈骗和身份滥用的共谋指控。此外，夫妻二人还被控洗钱。

检察官称，孙雯利用非法所得购买了曼哈塞特的房产、一套价值210万美元的夏威夷公寓，以及包括2024年法拉利在内的豪华车辆。

预计这对夫妇预计将于周二下午在布鲁克林法院出庭。

此次调查主要涉及房产价值和资产来源问题。根据纽约州工资单记录，孙雯在劳工部工作的最后一年内挣了152,217美元。

信息截取自n***t.com

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新规：全现金买房，必须上报！

美国当地时间8月28日(星期三)，美国财政部发布了一项新规：《全现金房地产交易报告规则》，旨在防止不法分子利用住宅房地产交易进行洗钱。

根据新的反洗钱规定，房地产从业人员必须上报所有住宅“全现金”买家的交易。

新规生效日期：

将于2025 年12月1日生效，而针对投资顾问的新规则将于2026 年1月1日生效。

新规主要内容：

新规要求房地产专业人士报告那些通过壳公司或其他法律实体全现金购买美国住宅的买家的真实身份。尽管这些买家在公开场合可能保持匿名，但他们的身份必须向金融犯罪执法网络(FinCEN)披露。

新规主要目的：

此项新规旨在防止毒品集团、国际犯罪分子或受制裁的外国寡头等非法分子通过匿名交易利用房产市场进行洗钱。类似的报告要求已经适用于银行和其他抵押贷款机构。

新规完整链接：

https://public-inspection.federalregister.gov/2024-02565.pdf

截图自美国财政部官网

财政部长珍妮特·L·耶伦在声明中表示：“财政部一直致力于阻止任何利用美国隐藏和洗钱非法所得的行为。这些新要求将填补美国金融体系中的关键漏洞，这些漏洞经常被不法分子利用来进行腐败、毒品贩运和欺诈等严重犯罪。”

在美国，全现金房地产交易在不断上升，越来越多的住宅房地产交易以现金形式进行，虽然绝大多数交易并无非法或不正当的行为。

根据全美房地产经纪人协会的数据，今年一月，32%的房屋销售是以现金支付的，这是近10年来的最高比例。由于抵押贷款利率居高不下，许多有能力的购房者选择现金交易，以避免支付高昂的房贷利息。

财政部的新规旨在通过要求披露买家的真实身份来增加透明度，而不是为了打击或惩罚房屋的现金交易。

全现金房地产交易长期以来被认为是洗钱者和其他非法活动的潜在工具。那些被禁止进入美国金融系统的犯罪分子或外国实体，常常利用非法资金购买房产，并通过租金收入或转售房产来掩饰其资金的真实来源。

此外，还有一些骗局包括通过贿赂在美国购买豪宅，同时隐藏资金的真实来源和最终受益人。

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超过300万，会自动被调查！

在美国，金融犯罪执法网络（FinCEN）规定，在一些特定的房地产市场中，全现金购买超过300万美元的房产会自动引发洗钱调查。

这些市场通常包括一些房价较高且房地产交易活跃的地区。

以下是一些关键的地点：

纽约市（Manhattan）

迈阿密都会区

洛杉矶都会区

旧金山湾区

圣迭戈

西雅图

波士顿

芝加哥

拉斯维加斯

触发条件：

当在纽约市进行的住宅类房产交易达到或超过300万美元时，且这笔交易不涉及贷款（即全现金购买或通过其他方式支付），将会触发自动调查。

报告要求：

房地产经纪人、律师、开发商以及相关金融机构必须向FinCEN报告这类交易。报告内容包括购房者的身份信息、交易的支付方式、以及资金的来源。

这些地区的高价值房地产交易一直是FinCEN关注的焦点，旨在防止通过房地产进行的洗钱活动。需要注意的是，这些规定可能会随着时间和市场的变化而调整，因此具体地点和金额要求可能会发生变化。

网友有话说

# 她所任职的这些职位就不太可能负担得起一套价值350万美元的房子。那相当于每月需要支付2万美元的房贷，或者每月6万美元的收入才能符合贷款的债务比例要求。

# 如此明显地滥用疫情救济资金，这声称与州长工作无关？我敢打赌这其中肯定有联系。

#对于普通的工薪阶层买房来说，贷款买房的offer在全现金买家面前，毫无竞争优势。这个新政太好了！