调查：女性对投资更感忧虑和信心下跌

发布：2008年10月31日 10:03

调查发现逾半数女性 (54%)对投资感到忧虑，高于去年的47%

虽然忧虑较前严重，但仅有少数会寻求专业投资意见或制订计划

已制订理财计划者明显较感理财成功

据宏达理财(TD Waterhouse)一项关于女性投资者的调查显示，加拿大女性投资者对投资的信心低于去年，但却并未因此采取相应行动。宏达理财每年均会就加拿大女性对投资的态度进行全面的调查。

宏达理财副总裁Patricia Lovett-Reid表示：「我们的调查显示，女性投资者的信心较去年下降，女性变得更为保守及更大程度回避风险。可是，忧虑却未能促使她们加深参与其投资。」

研究员以简单的方程式(参与+满意度 = 信心)来分析其中两个特定问题的答案：您参与投资的程度，以及您对所持投资的看法。研究员从所得数据勾画出加拿大女性投资者的信心图谱。今年的信心图谱显示，女性较去年对投资更感忧虑(54%相对47%)。

三分之二(67%)女性形容自己与投资「疏离」，即是不大留意甚至是完全没留意金融市场，即使有参与投资，参与程度也甚浅。虽然这个情况与去年数据(72%) 稍低，但在今年这个「疏离」组别中，却有更大比例 (40%)对自己的投资感到忧虑(相对2007年为36%)。

Patricia Lovett-Reid 指出：「加拿大女性投资者信心下降，竟然有四分之三仍然未制订正式的理财计划，令人惊讶。要妥善策划自己的财务，及订立长远策略争取投资成功，最重要的第一步是订下正式的理财计划。」

调查结果显示，订立一个好的理财计划与感到理财成功有著密切关系。已订立理财计划的受访者当中，82%感到财务十分或尚算成功，相对在未有理财计划的受访者中，只有48%有此同感。

Lovett-Reid续称：「调查结果告诉我们，理财计划与财务信心有直接关系。加拿大女性面对的真正问题，是现时的经济环境会否令她们与投资世界更疏离，还是终于能够鼓励她们投入参与投资，寻求专业意见，订立长远计划。我认为参与程度更高，有助女性投资者树立明确目标，在困难的时刻不会感到无助，而且可明显改善长线理财效果。」

其他主要调查结果包括：

接近三分之二女性(65%)认为长线储蓄目标对舒适的退休生活「十分重要」。尽管如此，只有20%表示「十分有信心」可以有足够储蓄于退休后保持舒适的生活水平，也仅有25%曾寻求专业投资意见。

2008年的调查结果还显示，表示投资时会接受较低风险的女性数目有明显的增加。在2005年、2006年及2007年，表示接受较低风险的女性一直稳定维持在7%。在2008年，这个比例急增一倍至15%。

更多受访者似乎尚未订立有系统的策略以寻求成功理财，却只是着眼短线目标和行动：

41%会每月还清信用卡欠款，以避免利息开支；

37%定期供款至注册退休储蓄计划；

25%曾寻求专业投资顾问的意见；

只有7%留意股市动向。

较乐观的一点是更多女性投资者会依循预算来处理开支(55%相对2007年的50%)。Lovett-Reid表示：「更多女性参与制订家庭开支预算，固然令人鼓舞，但希望有更多人会脱离这个『舒适地带』，参与更重要的长线目标制订和理财策划。要达到人生中最重要的目标，便得透过长线计划及相应的行动。」

是项全国网上调查由宏达理财委托TNS Canadian Facts进行，在2008年9月18日至25日期间，访问了1,094名年龄介乎25至69岁的加国女性。受访者须全权负责或有份参与家庭的理财策划或投资决定，这是每年一次有关加拿大女性对投资所持态度的全面调查。

TNS是全球首屈一指的市场讯息集团之一，透过设于70个国家的营运公司，提供量度、分析和解构市场的服务。透过与全国及跨国组织合作，该公司协助客户制订有效的商业策略和改善客户关系。TNS Canadian Facts在加拿大提供周全系列的基本市场研究服务，其使命是协助客户加深对顾客行为的了解，让客户更准确预测顾客的行动，更明白顾客的实际期望，亦即是要扮演客户的第六灵感。

道明银行 (The Toronto-Dominion Bank) 与旗下附属公司统称道明银行财务集团(TD Bank Financial Group)。按分行数目计算，道明银行财务集团名列北美第七大银行，集团业务遍布全球主要金融中心，为超过一千七百万名客户提供四项主要业务：加国个人及商业银行服务(包括道明加拿大信托 TD Canada Trust)、财富管理服务(包括宏达理财TD Waterhouse和在TD Ameritrade的投资) 、美国个人和商业银行服务(通过集体称为TD Bank的TD Banknorth and Commerce Bank 提供) 及批发银行服务(包括道明证券TD Securities)。道明银行财务集团也被评为全球首屈一指的网上财务机构，共有超过五百五十万名网上客户。截至2008年7月31日，该集团拥有资产五千零九十亿加元。道明银行在多伦多及纽约证券交易所均有上市，股票代号为TD。此外，亦于东京交易所上市。

理财

宏达