利用网银年洗钱28亿 暴网银巨大漏洞

22日下午1时许，在中国深圳布吉关口，涉嫌一年前伙同他人在深圳和茂名两地洗钱28亿元的嫌犯张某被抓，至此这起大型洗钱案潜逃的3位嫌犯悉数归案。

被抓嫌犯张某29岁，绰号张壮忠，中国广东乐昌人。记者在布吉关值班室见到张某时，他已被反铐控制在凳子上，情绪低落。

这起大型地下钱庄洗钱案还得追溯到去年5月。当时，人民银行收到一份某商业银行的可疑交易报告：深圳市金博电子商行存在巨额可疑交易。经查，这家公司和关联公司在4个月内累计交易超过6000笔，金额超过28亿元，且资金快进快出，交易对手涉及深圳、北京、武汉等地的230多家企业。

警方随即成立专案组，经过一个多月的调查，发现这是个有组织的大型地下钱庄犯罪团伙，幕后老板叫陈裕潮，是广东普宁人。该团伙开立大量空壳公司，控制数百个个人账户作为过渡账户，大肆进行非法经营、洗钱活动。通过网上银行转账和外汇买卖操作，进行境外境内收支两条线的跨境运作。嫌犯陈裕潮当即被警方抓获，但包括张某在内的3名同伙逃逸。

22日，据嫌犯张某提供的自白书显示，其2007年在深圳为电话充值卡经销商打工，经常会出入银行办理业务。有次他需要从对公账户上取现，被银行工作人员拒绝，要求其在银行开立基本账户，开通网上银行后，公司转账汇款可以在网上银行自己办理，可以代发工资，并能将对公账户上的现金转到个人账户。他发现这里存在玄机，操作过程中可以获得利润。

但张某苦于没有本钱和客户，当经销商陈裕潮采购充值卡时，他向陈道出生财之道，两人一拍即合，并说好利润五五分成。去年3月份，张某到茂名开设基本账户，后又在深圳开设，利用网上银行代发工资的业务，将对公账户的现金转到个人账户。去年4月份开始，几人开始疯狂开设数百个账户转账，转账10万元可以得到20元到50元不等的利润，直到2008年6月3日公司账户被冻结。

嫌犯张某称，自己在账户被冻结后才知这种行为是违法的。