希腊获救希望破灭 欧洲银行欲筑墙防灾

欧元区财政部长会议4日宣布,是否向希腊发放第六笔、80亿欧元(约合105.39亿美元)援助贷款将推迟至11月初决定。

这一决定使得希腊财政部长埃万耶洛斯 韦尼泽洛斯9月底对“贷款将及时发放”的希望落空。他当天回应,希腊政府可以等到11月中旬,不会债务违约。

图表：希腊将对国企员工大裁员，欲节省开支3亿欧元。

没希望

欧洲联盟、欧洲中央银行和国际货币基金组织官员9月29日重返希腊,检查希腊政府履行削减赤字、增加财政收入等承诺执行情况,以评估是否向希腊发放第六笔贷款。

4日凌晨,欧元区国家财长举行例会。会后,欧元集团主席、卢森堡首相让—克洛德 容克说,三方官员已从雅典返回,但尚未提交评估报告。

“我们应作出决定,因为希腊有迫切需求,但我们被告知那是11月初的事,”比利时财政大臣迪迪埃 雷恩代尔说。

欧盟和国际货币基金组织去年5月与希腊政府达成协议,分批提供1100亿欧元(1459.59亿美元)援助。

今年9月初,欧盟、欧洲央行和国际货币基金组织检查组因不满希腊履行承诺的状况,离开希腊,第六笔贷款发放受阻。希腊政府曾表示,如果无法在10月中旬前获得贷款,希腊没钱偿还到期债务,政府运转也将受影响。

9月27日,希腊财政部长韦尼泽洛斯说,欧元区国家财长将在10月就发放贷款作出决定,希腊对“准时收到第六笔贷款充满自信”。

10月3日，欧元集团主席、卢森堡首相容克(右)与法国经济、财政和工业部长弗朗索瓦 巴鲁安在出席欧元区财长月度例会前交谈。欧元集团主席、卢森堡首相容克4日强调欧元区绝对不会让希腊出现债务违约。 新华社/法新

不赖账

容克4日敦促希腊与欧盟、欧洲央行和国际货币基金组织官员合作,同意采取“额外措施”,“缩小2013和2014财政年度仍可能存在的(财政)缺口”。

希腊去年5月与欧盟及国际货币基金组织达成协议时,同意借助削减政府支出、增加税收、改革退休和社会保障制度等措施改善财政状况。

容克4日说,欧洲的救助资金将得到更“高效”地使用。当天晚些时候,韦尼泽洛斯在雅典召开新闻发布会,称希腊政府有能力掌控本国经济,“只要坚持施行已宣布举措,没必要采取新措施”。

韦尼泽洛斯直言,即使欧盟和国际货币基金组织11月中旬再发放贷款,希腊也能等,“现在没有债务违约问题”。

不过,希腊市场却忧心忡忡。当天下午,希腊股市下跌5.84%,降至18年来最低水平。

前一天,希腊政府向议会提交2012财年预算草案,预计2011财年赤字与GDP比例为8.5%,超出先前7.6%的预期目标。

韦尼泽洛斯4日警告,如果希腊无法团结一致,“可能连8.5%的目标也实现不了”。

由于欧洲银行持有大量希腊国债,一旦希腊违约,欧洲银行业将受重创。

4日,法国、比利时跨国银行德克夏银行通报,可能需大幅改组。德克夏银行股价随后大跌37%。法国和比利时政府表态,将为德克夏银行的债务提供担保。

当天,法兰克福、巴黎和马德里股市跌幅均超过3%,欧元兑美元汇率降至9个月来最低点。

荷兰拉博银行分析师简 福利说:“德克夏银行的问题显示,对欧元区国家领导人而言,希腊危机不仅关乎希腊,它还可能引发一场范围更广的金融和经济灾难。”瑞典财政大臣安德斯 博里4日提醒,必要时应借助银行改组等措施,降低希腊违约对欧洲其他国家的影响。

“很清楚,希腊(预算)计划‘脱轨’存在显著风险,”博里说,“我们不得不重新思考,怎样才能快速行动,构建应对这一状况的屏障和防火墙。”博里的提醒不无道理。欧洲中央银行4日通报,欧元区国家银行3日存入欧洲央行的存款达今年最高水平,为2092.8亿欧元(2772.86亿美元)。

将大量剩余存款存入欧洲央行,商业银行只能获取0.75%的利息。这一利率水平低于银行间拆借市场。这意味着,在欧债危机阴云笼罩下,各国银行担心其他银行财务健康状况,不敢向其他银行发放贷款。

希腊国营和私营部门员工5日举行24小时总罢工，抗议政府为解决债务危机推出的新紧缩措施。这是今年秋天以来的第一次总罢工。

欧元区17国财长今天早些时候对希腊加大了压力，决定延后发放下笔救助资金，并暗示希腊必须采取更多紧缩措施。

希腊政府3日向议会提交2012财政年度预算草案，预计经济将缩减2.5%，加深市场对希腊债务违约的忧虑。

希腊副总理兼财政部长韦尼泽洛斯4日坚称希腊不会出现债务违约，称希腊将留在欧元区之内。韦尼泽洛斯还表示，只要希腊民众支持已经宣布的紧缩措施，未来就不会再出台新措施。

欧洲银行管理局着手重新考察欧洲各银行健康状况。根据设计，大幅减记欧元区所有非核心主权债务将是测试模型。

旧考无效

英国《金融时报》5日报道，欧洲银行管理局上述操作，可能在欧洲金融体系确认大约2000亿欧元(约合2668亿美元)资金缺口。

欧洲银行管理局举行了为期两天的危机处理委员会会议，旨在评估大规模主权债务重组可能产生的影响。这家监管机构同样密切参与欧洲政府间有关建立强制机制推动银行资本重组的对话，以期强健银行体质，应对可能发生的主权债务违约。

《金融时报》评论，新一轮银行业压力测试将意味欧洲银行管理局承认，它主持的前两轮压力测试不够“给力”。先前压力测试的“合格生”包括迫使法国和比利时政府出手抢救的德夏银行。

报道援引参与压力测试官员的话说，欧洲银行管理局将逐国厘清，在减记希腊国债的情况下，银行将需多少新资金。

这些官员说，这种做法并非暗示欧盟领导人正为希腊主权债务违约做准备。相反，这只是与欧盟银行业资本重组谈判互相通气的预防性举措。

资本重组

与此同时，德国总理安格拉默克尔说，准备在必要时候对本国银行实施资本重组。默克尔建议，本月中旬欧洲联盟峰会应讨论欧盟联合救助银行措施。

她说：“我们时间紧迫……需要果断决定。”

国际货币基金组织同样支持迅速资本重组。这一机构的欧洲部主管安东尼奥博尔格斯说，资金不足将迫使银行收缩放贷，拖累经济增长。

法国暂时对大规模银行业资本重组持反对态度。尽管法国政府正星夜“驰援”德夏银行，却暗示对银行业资本重组谈判进度加快感到不爽，坚称法国银行无需帮助。一名法国官员说，法国银行业不需要筹措比原计划更多的资金。

法国三大银行巴黎银行、兴业银行和农业信贷银行均持有意大利、希腊和西班牙等欧洲重债国发行的巨额债券。这三家银行承诺到2013年达到巴塞尔协议III规定的核心资本充足率水平。

步态不一

德国财政部副部长约尔格阿斯穆森说，德国政府寻求加快“支持”本国银行的动作。他说，政府正考虑重启一项已于去年失效的银行业救助基金，“在这一机制下，银行可申请新资金并维持运转”。

法国则倾向于动用欧洲财政稳定机制资金池中的4400亿欧元(5870亿美元)为银行注资。法国经济、财政和工业部长弗朗索瓦巴鲁安说，银行业危机须有“欧洲的、集体的应对，而不是法国的应对”。

任何国有银行的资本重组都可能威胁法国的最高AAA信用评级。这一评级是法国自身财政整饬计划的基石，同样有助欧洲推行主权债务危机应对措施。

另一方面，英国财政大臣乔治奥斯本坚称本国银行业资本充足率相对良好。不过，其他财政部官员说，他们对英国银行业健康状况抱“持续警觉”。