http://www.rolia.net/forums/forums_post.php?tno=129&pno=930&forum=43&
who is this guy with the same ID with me?
😕
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静源清流
2007-05-09 16:06
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最初由 jim366 发布:
回复:关于加拿大的投资顾问
其实头衔是一方面,中国人擅长考证。
关键是你的钱放在哪里?有什么本金的保证?还记得portus吧?
本来投资成功与否是一个愿赌服输的事情,应该很清楚的知道投资工具和Dealer背景。你有权知道。
jim366说得很在理。
如果你要投资,要有好的回报,自己也要做足功课。你就会知道如何分辨真假投资专家了。
图书馆有不少介绍巴菲特投资方法的书。他女儿写了好几本,很不错。还有 Peter Lynch(我所最敬重的基金经理)的书《 One Up On Wall Street》也很好。
读完这些书,至少你会知道如何控制自己的情绪,制定严格的准则和做Fundamental analysis.
最初由 mbig.ca 发布:
关于加拿大的投资顾问
关于加拿大的投资顾问
在加拿大,寻找一个投资理财顾问( Financial Adviser)意味着学习一门新的语言。CFP, RFP, CFA, ChFC等 许多缩写是什么意思?
一位资深投资理财顾问(Financial Adviser)指出:“投资策划顾问(Financial Planners)至少可以向客人介绍19种以上的金融产品。目前,投资理财/策划顾问们在帮助消费者的同时, 也让消费者感到困惑。”
加拿大金融政策制定机构正设法清除人们对金融产品认识上的混乱和迷惑,将对那些为投资者提供金融建议的人进行考核。这项考核将于明年开始,投资理财顾问( Financial Advisers)要有两年的从业经验,同时需承诺接受未来的进一步培训。
收费投资策划顾问们(Fee-for-Service Financial planners)不必参与这项考核。投资策划顾问只对客人要达 到的金融目标出谋划策,而不向客人兜售某种金融产品,所以,一般认为,他们因利益冲突(Conflicts of Interest)而对客人进行误导的可能性很校
行内人士指出,作出这些规定是为了保护公众免遭那些名为投资策划顾问(Financial Planners),实际是金融产品推销员的坑害,对大众来说,这些推销员就像是披着羊皮的狼。
以下简要介绍一些金融头衔,以及对这些头衔的发放和管制机构:
金融策划顾问(Financial Planners):CFP(持证金融策划顾问Certified Financial Planner), 管制机构:Financial Planning Standards Council;RFP(注册金融策划顾问Registered Financial Planner), 管制机构:Canadian Association of Financial Planners; PFP(个人金融计划者Personal Financial Planner), 管制机构:Institute of Canadian Bankers.
保险代理/经纪人(Insurance Agents/Broker):CLU(特许人寿保险出单人Chartered Life Underwriter)和 ChFC, (特许金融顾问Chartered Financial Consultant),管制机构:Canadian Association of Insurance and Financial Advisers。
投资顾问(Investment Advisers):CIM(Certified Investment Manager持证投资经理)和FCSI(Fellow of the Canadian Securities Institute加拿大证券协会会员), 管制机构:Canadian Securities Institute。
投资组合经理(Portfolio Managers):CFA(特许金融分析家Chartered Financial Analyst),管制机构:Association for Investment Management and Research。
行内人士指出:特许金融分析家CFA头衔是所有头衔中最难得到的,其难度与考工商管理硕士MBA不相上下。
特许金融分析家CFA经常担任投资顾问,提供可由CFA自己决定的金融经营策略,这就是说,他们不用 向你请示每笔交易的情况,而直接对你的投资组合进行处理与决策。
其实头衔是一方面,中国人擅长考证。
关键是你的钱放在哪里?有什么本金的保证?还记得portus吧?
本来投资成功与否是一个愿赌服输的事情,应该很清楚的知道投资工具和Dealer背景。你有权知道。
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mbig.ca
2007-05-09 15:00
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关于加拿大的投资顾问
在加拿大,寻找一个投资理财顾问( Financial Adviser)意味着学习一门新的语言。CFP, RFP, CFA, ChFC等 许多缩写是什么意思?
一位资深投资理财顾问(Financial Adviser)指出:“投资策划顾问(Financial Planners)至少可以向客人介绍19种以上的金融产品。目前,投资理财/策划顾问们在帮助消费者的同时, 也让消费者感到困惑。”
加拿大金融政策制定机构正设法清除人们对金融产品认识上的混乱和迷惑,将对那些为投资者提供金融建议的人进行考核。这项考核将于明年开始,投资理财顾问( Financial Advisers)要有两年的从业经验,同时需承诺接受未来的进一步培训。
收费投资策划顾问们(Fee-for-Service Financial planners)不必参与这项考核。投资策划顾问只对客人要达 到的金融目标出谋划策,而不向客人兜售某种金融产品,所以,一般认为,他们因利益冲突(Conflicts of Interest)而对客人进行误导的可能性很校
行内人士指出,作出这些规定是为了保护公众免遭那些名为投资策划顾问(Financial Planners),实际是金融产品推销员的坑害,对大众来说,这些推销员就像是披着羊皮的狼。
以下简要介绍一些金融头衔,以及对这些头衔的发放和管制机构:
金融策划顾问(Financial Planners):CFP(持证金融策划顾问Certified Financial Planner), 管制机构:Financial Planning Standards Council;RFP(注册金融策划顾问Registered Financial Planner), 管制机构:Canadian Association of Financial Planners; PFP(个人金融计划者Personal Financial Planner), 管制机构:Institute of Canadian Bankers.
保险代理/经纪人(Insurance Agents/Broker):CLU(特许人寿保险出单人Chartered Life Underwriter)和 ChFC, (特许金融顾问Chartered Financial Consultant),管制机构:Canadian Association of Insurance and Financial Advisers。
投资顾问(Investment Advisers):CIM(Certified Investment Manager持证投资经理)和FCSI(Fellow of the Canadian Securities Institute加拿大证券协会会员), 管制机构:Canadian Securities Institute。
投资组合经理(Portfolio Managers):CFA(特许金融分析家Chartered Financial Analyst),管制机构:Association for Investment Management and Research。
行内人士指出:特许金融分析家CFA头衔是所有头衔中最难得到的,其难度与考工商管理硕士MBA不相上下。
特许金融分析家CFA经常担任投资顾问,提供可由CFA自己决定的金融经营策略,这就是说,他们不用 向你请示每笔交易的情况,而直接对你的投资组合进行处理与决策。
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georgyfred
2007-05-09 14:54
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a professional like CGA for accounting has to be loyal to the profession, although CGA is self-regulated. If the association is not self-regulated, the government will have to come in and set many regulations. So does to insurance broker like RIBO, LLQP.
I don't know if WT has related certificate or license so that his trading behaviour will have to abide by the regulations. If not, he can escape anytime without legal liability. Then it will be too risky to put money in. I'd rather give money to CFP holders or other certificate holders with license, not WT.
His reply or comments on the organization shows a symptom of un-educated person: lack of responsibilty. Hope he changes his mind now.
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哪吒
2007-05-09 14:36
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最初由 jim366 发布:
也想说两句
从来没有在论坛上发言,这回有点忍不住。
赵先生的文章比较中性,所有疑问无可厚非。
再说唐先生,认识有几年,真为他和他老婆担心。
1。华人巴菲特,你和你的“学生”可以这么称呼,但能不能赢得人们的尊重,不是你的称呼。而是你的人品和专业水平。你们的炒作和形象广告很容易理解,在中国也很流行。说好听的是marketing,说难听的是拉大旗,做虎皮。
2。关于IDA,不就事论事,因为我们不清楚。其实华人世界的违规事情很多,无论是保险还是基金领域,过去还是现在,按照所谓主流的的规矩,应该得到惩罚的不在少数,只是懂监管法规的人较少,明白的人又不去做出头鸟,惹事情,坏了别人本不容易的生活。有些人坐牢的资格都有,无知者无畏啊。WWW.IDA.CA
唐先生的对IDA指责,要使IDA他们知道的话,够唐喝一壶的。
这段:
"她迫使我们到了IDA ( INVESTMENT DEALER ASSOCIATION OF CANADA ) 一个自律性组织,没有法律效应和执行力的机构,用一些莫名其妙的理由,她说她穷,靠苦力生存,其实,当时她比谁都有钱,当时大陆移民没有几个人有好几万资产的;她说我们为了赚她的钱拼命在她的账户里炒作,其实这种炒作,她早知道,也是她希望的,后来,我们没有帮她做以后,我们的律师在调查时发现她自己把帐户移到皇家银行还在用我原来的方法,也在频繁炒作。而这个组织都是一些不懂行业和不懂市场的人,声称是金融从业人员的组织,但靠敲砸金融从业人员和损害金融行业,卖执照而生存的机构。他们是金融机构和从业人员的组织,但是却是为投资人服务的,他们的位置和利益是扭曲的,只能偏向小投资人,客户,美其名说是保护投资人,其实是害了投资人,她们的存在害了金融行业和国家的利益,所以富人投资都远离它,都做(Offshore Investments) 海外离岸投资。它的存在不是为它的会员和市场,他们处的位置是它不能公正处理问题的。近年来,这种协会的会员越来越少,越来越难生存,据说最近已经改组。富人致富的一个重要原因是离这种组织也要越远越好。 "
3. 每周1%的回报,骗小孩子和无知者的把戏。讲这样故事的人太多了。还保证,你拿什么保证?对于股票,外汇这样的投机市场,不尊重市场的人能有什么好的结果呢?亏钱和赚钱很正常,风险是第一位的,而不是先讲回报,稳定回报和好的交易策略才是正路。实际上,光“每周保证1%的回报”这句话麻烦大了。
4。和唐先生聊过几次,一到稍微专业的对市场的认识上,他就跑题,似乎感觉他不懂太多的专业,仅是一个有些实践的投机者而已。
希望唐先生多用些功夫在专业上,众多投资者也多了解些金融市场的指示,保护自己。
和大家共勉。
"和唐先生聊过几次,一到稍微专业的对市场的认识上,他就跑题,似乎感觉他不懂太多的专业,仅是一个有些实践的投机者而已。"
Thank you for the point you raised.
"言谈之间,我了解到唐炜臻先生和他太太都是金融投资顾问,而唐先生更有高科技生物化学科研背景。" http://www.51.ca/news/show,news,23371.htm
This might be one of reasons why he 不懂太多的专业 .
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lfc2007
2007-05-09 14:28
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最近刚好在看一本关于加拿大管理松散的所谓的"Professional" Financial Advisor的书,建议大家有机会都看看,图书馆有。
看完了在看看Tang的故事,说不定会有另外的体会。
The Naked Investor
by John Lawrence Reynolds
http://www.amazon.com/Naked-Investor-Almost-Everybody-Gets/dp/0143016237
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jim366
2007-05-09 13:06
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Be ware of financial advisor
A financial advisor, whose name is Liu Ying or Lucia, keep scamming my money. She cheated me to buy the donation sold by ICC and Universal Medicine. She did not tell me these donation are not validated by the CRA. She sold investment by Portus nad Adbart while these companies bankrupted in two years. The companies owner scammed the money and run away. Liu Ying got the dirty commissioning by cheating people and washed the hands when people lost the money. She does not have any work ethic, moral or any consciourness. She keep scam money and cheat people. people said she is a dirty bitch. She should be punished. If yuo suffer the same problem just joint together to prosecute her. It is time ti punish the criminal.
乱来的人有的是。需要你有一双慧眼。
头两年听一个外汇讲座,一个保险经济王#讲外汇,如何一年赚50万,还有个什么交易体系。我KAO,这王#某人接触外汇只有几个月。
现在销声匿迹了,看来又是MARKETING+骗子
网友就投资专家唐炜臻先生的三点争议