银行公然帮贪官洗钱 外汇监管如虚设

内地银行公然洗黑钱，协助不法资金外逃，外汇监管形同虚设。中央电视台昨高调披露，中国银行（中行）竟然变身“地下钱庄”，公开协助客户洗钱，职员更指“不管钱有多黑都有办法漂白”。其中包括北京，深圳，广州等地多间分行，勾结移民中介，伪造资金合法来源文件，为客户无限额换

外币汇至国外，当中不少汇款人疑为内地官员或其亲属，仅广州一间支行，今年已汇出六十亿元（人民币，下同）资金。内地专家认为，银行协助洗钱，形同监守自盗。中行昨傍晚时分首先在其网站发表声明否认洗钱，称报道与事实有出入，但随后删除，晚上时分又再重新发声明。

央视昨在新闻节目报道，指央视记者在北京一场投资移民会上，发现中行职员推介一种自称是跨境人民币结算业务的“优汇通”服务，可先将客户的人民币汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币，借此绕过外管局监管，涉及庞大金额，明显违反国家有关每人每年最多汇五万美元规定。

粤支行今年已汇60亿

北京一间支行经理称，该行半个月已汇走三笔款项，每宗三千万元。中行广东省分行越秀支行下属一支行经理称，今年以来，该行已汇款六十亿元，但业绩还仅排第五名。中行深圳分行职员表示，优汇通业务主要针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。而“优汇通”业务，北京等地支行最终也要通过广东分行办理。广东分行一名职员透露，全国各地来办理优汇通业务的顾客很多。

报道称，由于汇兑通道畅通，愈来愈多人借移民名义偷偷向海外转移资产，包括官员或其亲属。北京一家大型移民中介直言，一些客户的资金是非法所得，因此必须帮助作假，包括做假收入合同，公司佣金合约等。另一方面客户还可将资金先存入银行，通过存单质押，银行再把这笔钱贷给客户，如此资金来源就合法了。广东省分行一名职员甚至声称，“别管钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。”

报道还引述有关专家指出，银行绕开监管超额汇兑，形同监守自盗，行为十分恶劣，势必令大量非法资金外逃。

中行发声明否认报道

中行昨日傍晚在其官网发声明，指“优汇通”是向有关监管部门汇报，在符合监管原则下先行是先试，于二○一一年试点推出人民币跨境转帐业务，仅限投资移民和海外置业，还指央视“报道与事实有出入、理解上有偏差”。不过中行随后又立即删除，至晚上时分却再发内容相同的声明，文中删除“中央电视台”等字眼。

中行涉助造假洗黑钱三步骤

（一）造假证明资金合法来源

?移民中介造假的收入合同

?由商业机构造假的佣金合约

?将黑钱存入银行抵押，银行再放贷，黑钱变成合法贷款

（二）绕开监管兑换外币及汇款

通过中行广东省分行将人民币汇至伦敦或巴黎中行机构境外换汇

由伦敦或巴黎中行将客户所换外币汇至全球各个国家及地区

（三）银行收费

客户所汇款项的千分之三至千分之四不等