BMO首推在线投资组合服务 省钱新选择

本周一（1月18日），蒙特利尔银行 （BMO） 推出了在线投资组合经理，成为加拿大第一个推出这种“机器人专家”服务的大银行。

蒙特利尔银行推出的该新服务叫做 SmartFolio，能够在线为顾客提供投资组合的各种建议。SmartFolio 会根据顾客回答的有关个人收入、投资目标以及风险承受度等信息来为个人量身打造一个基金投资组合。

目前，SmartFolio 的最低账户额度为5,000，10万及其以下管理费约为0.7%，随着账户额度增加，管理费用会逐渐下降。

这种“机器人专家”模式被认为是未来的发展方向之一，为熟悉科技的年轻一代提供一种便捷而便宜的投资理财新模式。

对于传统投资者而言，这种新形式可能也会慢慢流行起来，因为他们会慢慢发现这种方式能够给他们省下一大笔的费用。

从今年1月15日开始，投资理财经纪和交易商必须向他们的顾客提供一份详细的报告，列出全年的服务费用、植入式的佣金费用、推荐费用等其他一些可能连投资人都不知道他们已经支付给基金经理的额外费用。

在他们得到了这份清单以后，也许会被所支付费用的总金额给吓到。于是开始寻找更加便宜的方法，比如说这种在线的“机器人专家”。

事实上，加拿大市场上已经有了许多类似的在线服务项目，例如 WealthSimple, NestWealth, WealthBar。

加拿大的5大银行也早已向在这方面有所作为，而蒙特利尔银行则成为了5大行中第一个“吃螃蟹”的人。蒙特利尔银行并没有与其他的金融科技公司合作，而是自主研发了此项新技术。

对此，蒙特利尔银行的个人理财专家 Joanna Rotenberg 称，他们感到机会已经来了，希望能够帮助所有的投资者在任何地方去做他们想要做的事情。