揭秘中国“地下钱庄”运营黑幕

地下钱庄的危害性不言而喻，其涉嫌非法洗钱问题由来已久，它不仅是贩毒、贪污等违法犯罪分子转移资金的“秘密通道”，也成了不少民众逃避国家外汇监管的“有效途径”。因此，中国近年来对地下钱庄涉嫌洗钱犯罪等监管和打击是相当严厉的，也是必要的。

据近日《日本经济新闻》网站报道，2017年起，在中国境内兑换外币必须提交写明资金用途和日期的申请书。但同时一度少有动静的私底下的换汇和地下钱庄再次堂而皇之地现身。

而且，经过媒体统计，在2016年，中国公安共破获地下钱庄重大案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窝点500余个，涉案交易总金额逾9000亿元人民币。

中国公安部有关负责人表示，当前，地下钱庄已成为不法分子洗钱和跨境非法转移资金的主要通道之一。随着经济全球化、互联网技术和新兴支付工具的迅猛发展，近年来，地下钱庄不法分子利用经济全球化、互联网技术和新兴支付工具的迅猛发展等便利条件，犯罪手法越来越隐蔽，跨境转移资金越来越迅速，涉案金额越来越大。

地下钱庄为什么死灰复燃？其原因又在哪里？有观察者认为，由于地下钱庄对中国外汇市场及金融秩序形成较大冲击，一直遭到监管部门的严厉打击；但由于受各种因素制约，中国地下钱庄始终处于隐蔽生存状态下，一遇监管放松便如野火春风般滋长。

分析人士认为，有利于地下钱滋生的社会土壤一直没有被铲除，为地下钱庄潜滋暗长提供了“保护色”。其中，银行业自律能力脆弱，拓展了地下钱庄衍生土壤；再有就是，对国有企业信贷监管缺位，使得地下钱庄可“为所欲为”。

“若要遏制地下钱庄猖獗，还得加快金融改革步伐，用金融改革利器铲除地下钱庄滋生的土壤。”有观察者说道。

除此之外，改革银行现有信贷管理办法，消除信贷歧视，为民营中小企业打开有效金融服务通道；大力发展为中小民营企业服务的中小银行，改善现有银行服务体系，增加有效金融供给，铲除地下钱庄滋生的社会土壤；加强银行业经营自律，严惩银行及其工作人员参与地下钱庄活动；通过加强对国有企业资金流向监管、防止其资金流向地下钱庄；引导民众形成正确投资理念，选择合理投资方式，提高金融风险防范意识，把民间借贷引入正途，使社会资金自觉隔断与不法地下钱庄关系。