中国虚拟假币泛滥，已经有数千万人上当

在以比特币为代表的"虚拟货币"淘金梦之下，大陆近期也发生多起金融诈骗案，据陆媒统计分析141起虚拟货币传销案中，至少有65种是以虚拟货币作为噱头，且犯案者大多呈现"高智化"现象，至今约有337名传销主脑人物被判刑，受害投资者高达数千万人，估计总金额至少在100亿元（人民币，下同），约470亿元台币以上。

大陆国家互联网金融风险分析技术平台，透过持续监测造假虚拟货币平台，统计至今年4月为止，累计发现虚假的虚拟货币达421种，其中60%以上网站服务器都设在境外，该平台提醒投资者，应多警惕假虚拟货币平台的诈骗陷阱。

工程师教授也涉案

值得关注的是，这些所谓诈欺犯，经分析统计，相当部分属于受过高等教育族群，大多都为高中以上学历，其中约25人为大学、研究生学历，有人被捕前是工程师、职业学院教师甚至还有大学教授参与，犯罪组成结构呈现"高智化"现象。

根据江苏省互联网金融协会所公布的《互联网传销识别指南》指出，以互联网为载体的传销行为体现出"首脑高智化"特点，往往隐蔽性、迷惑性更强，导致产生危害范围、程度更大。

以被分析的141起案例中、涉案金额最多的"维卡币"传销组织为例，2017年12月就有35名维卡币传销人员，被湖南省株洲市中级人民法院以组织、领导传销活动罪做出终审判决，其中5人具有大学学历。

观察该案犯罪内容，主要是由保加利亚人的鲁姓首脑建立传销网站，将服务器设立在丹麦哥本哈根境内，对外宣称是继比特币之后的第二代加密电子货币，谎称未来维卡币的升值空间巨大来诱骗他人投入巨额资金。

银豆网借贷疑造假

此外，身为维卡币诈欺犯之一的席姓首脑，却也是另一个"马克币"传销组织的成员之一，涉案金额也高达数亿元。

此外也有陆媒近期接获投诉之后，针对P2P借贷平台银豆网进行调查，提出该平台疑似造假的质疑，点出在网站第一页的绝大部门借款专案，借款金额都为18、20万元，且期限、还款时间几乎都一致，甚至借款人几乎都来自于山东枣庄的明显不合理情形。