中共落马官员出现罕见罪名 中纪委回应

中共中央纪委国家监委网站“纪法小课”栏目11月27日发文，就何为高利转贷犯罪做了解释。这一动态引发外界关注。

据中国《北京青年报》旗下的微信公众号政知见报道称，在中共落马官员涉嫌犯罪的罪名中，高利转贷这个罪名比较少见，但伴随着反腐的深入，也有诸多相关案件不断被曝光，因此，该罪罚的量罪方式也成为了外界关注点。

之前，10月21日，中国最高人民法院、中国最高人民检察院、中国公安部、中国司法部联合发布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，其中提到，为从事非法放贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。同时，该《意见》的发布也意味着，过去不属于犯罪的高利放贷（年利率超过36%）行为，在10月21日意见正式实施后，满足一定条件，会构成犯罪。

就“高利转贷”，中国刑法第一百七十五条第一款规定，高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

就量刑而言，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金；数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

11月26日，中央纪委国家监委网站发文《法袍下的“双面人生”》，讲述了浙江省台州市椒江区人民法院原党组成员、副院长王鹏翔的违纪违法案例。

2019年8月21日，宁波市中级人民法院二审判决王鹏翔受贿罪、高利转贷罪一案，判处其有期徒刑5年6个月，并处罚金人民币150万元（1元人民币约合0.15美元）。

在王鹏翔的违法案例通报中提到，2014年1月，王鹏翔拿妻子叶某某名下的一处房产作抵押，伪造装修合同，向某银行机构申请装修消费贷款200万元人民币。2014年11月，这笔贷款到达王鹏翔指定的虚假装修承包人的账户，再通过其公司员工徐某某将这笔钱转到王鹏翔丈母娘王某某的账户。放款当天，王鹏翔将账户上的钱立即转贷给三名利益关系人，赚取利息差。

经查，2014年11月到2018年5月，王鹏翔转贷收取的利息收入高达150.48万元人民币，支付银行贷款利息32.02万元人民币，违法所得金额高达118.45万元人民币之多。

10月29日，陕西省纪委监委发布消息，陕西省榆林市人大常委会原党组副书记、副主任李文明被开除党籍和公职。李文明的双开通报中提到，他违规放贷获取高额利息，利令智昏、不择手段，将信贷资金变成生财之本，严重破坏金融秩序，涉嫌受贿、滥用职权、高利转贷犯罪。

除了李文明，2018年10月，宁夏国有资产投资控股集团有限公司原总经理、党委副书记屠国军被双开，通报中说他违反国家法律法规，套取银行信贷资金高利转贷他人牟利。

2018年1月， 广东省梅州市人大常委会原党组书记、副主任叶胜坤被双开。通报中说他套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌高利转贷犯罪。

更早些时候，2016年2月，辽宁省营口市人大常委会原副主任李思福被双开。通报提到，他套取、骗取财政专项补贴资金及公款，高利转贷获取利益，违规从事营利活动。

“自己借来的钱，为什么不能想怎么用就怎么用”？一方面，根据中国有关金融管理法规，凡通过骗造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为；另一方面，根据规定，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，也属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的行为。

根据此前的规定，放高利贷（年利率超过36%）是违法的，超过法定标准部分的利息不受保护，但并不构成犯罪。

但在2019年10月21日之后，情况有了变化。

中国最高人民法院、中国最高人民检察院、中国公安部、中国司法部10月21日联合发布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。根据该《意见》，满足一定条件，会构成犯罪。

该《意见》规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

其中，“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

2018年8月落马的富滇银行原党委委员、副行长孔彩梅在涉及高利转贷犯罪的同时，也被披露多次放高利贷。孔彩梅因为强势、长期奴役下属，逼迫出轨丈夫砍手指发誓，殴打丈夫情人至重伤，充当恶势力“保护伞”等事，在落马后受到公众关注。

云南省纪委监委发布的消息显示，在审批贷款过程中，孔彩梅了解到多位私营企业主资金短缺，滋生了放高利贷的念头。她把自己筹来的资金进行高息借贷，“白天当银行行长，晚上作钱庄庄主”，牟得上千万元人民币的利益。