多名中国留学生银行账户被冻结 中使馆发提醒

6 评论 加国无忧 51.CA 2019年3月2日 15:07 来源:今日加拿大

法律界人士提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,可能面临法律处罚。

据领事直通车消息,近期,数名中国留学生因银行账户被冻结向中国驻英国使馆求助。经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。

私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受经济损失。中国驻英国使馆再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。

因私下换汇承担法律风险,此类案例屡屡见诸报端

去年5月,一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元,在高速公路遇意大利警方例行检查,男子表示,这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的,计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留,交检察院看管,由警方追查是否涉及洗钱交易。

而去年11月至今年1月中旬,洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕,指控罪名为涉嫌洗钱。

一位海外华人律师介绍,她曾代理一桩换汇诈骗案件,当事人通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

据了解,这种私下换汇的操作,是需要欧元的一方先通过转账,将约定数额的人民币转至指定账户,提供欧元的一方在确认款项入账后,将欧元现金交给对方(反之亦然)。如果要求换汇的一方最后没能拿到欧元现金,其银行转账的数额就是实际损失金额。

诈骗?洗钱?双重风险加身

在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

去年以来,中国驻外多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,财产受损。华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。

“一方面,确有人对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,明知有隐患也不惜铤而走险,说到底是利令智昏”,海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。

法律界人士提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,可能面临法律处罚。

隐患众多,仍有人执意为之,首先是对私下换汇的危害认识不足,贪图方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,说到底是利令智昏。

律师提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。在他看来,无论何种身份、从事哪些行业,都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少,律师也提醒:“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”

哪些行为涉嫌“洗黑钱”?

贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险。

随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。

自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。

作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。

微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。

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