金融诈骗层出不穷 投资者须提高警惕

0 评论 加国无忧 51.CA 2002年8月27日 13:42

美国证券监管当局周一表示,由于华尔街处境艰难,以“一夜致富”的花言巧语骗取投资者钱财的骗子日益增多。

据美联社报道,在北美证券监管机构联会(NORTH AMERICAN SECURITIES ADMINISTRATORS ASSOCIATION,简称NASAA)公布的投资诈骗案例年度名单上,首次出现前十种诈骗类型都与涉及利益冲突的贪得无厌股票经纪和金融分析员相关的现象。

NASAA代表美国五十个州、哥伦比亚特区、波多黎哥、加拿大和墨西哥的证券监管机构,这已是该组织公布的第四份年度名单,案例类型按发生的次数和影响程度排列。

在二零零二年名单上,排在前十位的诈骗案类型如下:

1. 独立保险经纪等未注册专业人士出售证券,虽然大部分经纪奉公守法,但也有为数不少人在高额佣金诱惑下,卷入出售高风险、乃至欺诈性投资产品活动。

2. 股票经纪诈骗,由于股市下滑,一些股票经纪在未经客户同意的情况下进行投机性投资。

3. 分析员涉及利益冲突,一些分析员以虚假的增长报告和买入建议换取投资银行业务部门的奖金。

4. 期票诈骗,由于公司期票通常不公开发售,一些经纪借机行骗。

5. 银行诈骗,诈骗者通常以大银行担保的无风险、三位数债券为诱饵,骗取投资者的投资。

6. 弥留保险诈骗,在合法情况下,此类为患绝症者设立的保单可使投保者得到部分款项支付医疗费用,当患者去世后,投资者可以得到赔偿,但是,在某些诈骗案中,保单持有人并未患绝症,甚至根本不存在。

7. 亲和团体投资诈骗,诈骗者以宗教、族群和专业人士组织为目标,他们本人通常是这类组织的成员,以此骗取他人的信任。

8. 慈善捐赠年金诈骗,在这种情况下,捐赠者将现金或股票赠予一个慈善团体,作为回报,捐赠者依据年龄大小可终身领取一定数量的固定收入,有些提供此类投资的组织借此行骗。

9. 石油和天然气诈骗,包括骗人投资没有生产的石油和天然气业务或油井。

10. 租借诈骗,此类诈骗通常与电话、银行自动柜员机和小型互联网设施有关。

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