多亏儿子见多识广:差点被骗走2000元

7 评论 加国无忧 51.CA 2015年12月25日 15:18 来源:51周报 作者:谈海

如今的骗子是越来越高明,利用一切能利用的手段和机会进行诈骗,而支票诈骗就成为他们最常用的手段之一。由于支票入账时往往有几天的时间差,很多人不清楚或者疏忽了这个环节,犯罪分子就利用这个空子大肆行骗。

送上门的生意

王女士经营一家按摩店,为了推广生意,她请人做了个网站,不久前,有人从网上看见了按摩店的信息,主动发信询问价格,王女士给出了报价。

这位客人从名字看是一位西人,他自称与太太在墨西哥度假,不久要来多伦多,夫妇俩希望能在王女士经的按摩店做一段时间按摩治疗。

按照这位客人的要求,他们夫妇的按摩治疗费一共是1120元,先交一半的押金是税后633元。客人很爽快,说马上让助理寄出支票。

几天后支票寄到了,但金额不是633元而是2600元。王女士以为对方弄错了,马上发邮件询问,结果这位客人说是助理弄错了,但是更换已经来不及了,因为他们马上要订飞往多伦多的机票,所以请王女士把支票先存上,然后把多余的钱1967元直接汇到他在墨西哥住的酒店。这位客人用语非常客气,还不忘记嘱咐王女士把汇费扣下来,千恩万谢的样子。

王女士是第一次碰到这样的事,有些拿不定主意,回家后把这事和家人说了,没想到儿子张口就给她一记闷棍,儿子说:这样小儿科的骗局不要相信,不用搭理他就行了。如果不信,你把支票存上,过几天就会退票的。儿子嘱咐她可以上网查查就全明白了,王女士上网一查,吓出一身冷汗,多亏自己问问家人,要不然1967元肯定就被骗子骗走了。

支票诈骗案层出不穷

2013年10月,本报就报道过骗子董宏利用支票诈骗的消息,在好几位受骗者中,Mary就是一位,因为想在多伦多买房,急需把存在中国的人民币换成加币,就在网上发布了换汇的消息,没想到换汇的广告刊出不久,第一个打进电话的居然是个骗子,因为不熟悉银行交易规则,Mary的21.4万人民币瞬间被骗走了。

当时Mary的女儿看骗子董宏(化名刘先生)用的是多伦多647开头的手机号码,就和他电话约定,双方一起到多伦多某银行碰面,并约定不要支票,要办理银行电子转账,刘先生一口答应。巧合的是,就在 Mary的女儿和刘先生通话时, Mary的小外孙在一旁哭闹,刘先生在电话另一头听见了,他马上说,你孩子这幺小,跑银行也不方便,干脆你别去银行了,我自己去,我把款先打到你账户里,你看见钱到帐,再把钱汇到我给你的中国的银行账户里,并表示相信 Mary的女儿。

Mary的女儿问你又不认识我,为什么会信任我? 刘先生说,我有你的名字、住址和银行账户,这些都不可能是假的,难道还怕你跑了不成?Mary的女儿当时还挺感动,就答应了。

没过多久,刘先生再次打电话来说已经办好了,让Mary的女儿检查自己的银行账户,Mary的女儿上网一看,账户里果然多了3.5万加币,便放心地让母亲把21.4万人民币通过银行转账方式汇进了刘先生指定的一个中国的银行账户里。这一天是2013年4月6日,星期六。

到了4月8日星期一,银行经理亲自打电话来告诉Mary女儿,存入她银行户头的是一张空头支票。Mary懵了,马上拨打刘先生电话,一直关机,拨打刘先生留下的北京收款人电话,也无人接听,Mary一下子意识到出事了,马上到警察局报案。最后结果是董宏全家逃往日本,至今没有归案。从温哥华警方发出的全国通缉令得知,董宏案中5个受害人都是华裔。

骗子利用了加拿大银行针对支票的Hold Policy

一名在加拿大银行工作的人士表示,受害人之所以上当,是因为不了解加拿大银行对支票都有一个缓存制度,也就是大家常说的Hold Policy,客户在银行的账户存入支票时,该支票尚未进入清算程序,即开票人账户尚未被扣账,银行在一定程度上是先垫付了资金到客户账户,然后再通过清算程序从开票人账户行处获得资金。在这一环节中,有可能会发生因各种原因而造成的退票Returned Cheque。如果发生退票,原先存入账户的支票金额会被扣除。

银行收到客户存进账户的支票之后,马上会在其账户上显示此笔款项,但是此款项实际上并没有过户,银行一般会Hold 7-10天才能真正完成款项过户手续,如果受害人了解了这个操作规程,应该耐心等几天,等到支票真正兑现之后再把自己的款子打给对方。

来自警方的报告

据多伦多警方介绍,目前支票诈骗已经取代以前频发的信用卡诈骗。原因是信用卡技术升级,改用芯片加密码,信用卡诈骗难度增加。据统计,2010年全加拿大有3277个邮箱被盗,其中信件里的支票是窃贼们的主要目标,仅安省居民邮箱被盗支票金额就在100万元之多。而银行自动柜员机根本不核对姓名、签名等信息,主要是核对金额。

警方提醒,不要接受要求你在未来某个日期以后再存入的支票。在销售物品或服务时,不要接受支票金额高于约定价格的支票,这是常见的诱饵骗局。减少使用支票,尽量选择电子转账、默认自动付帐等。

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