华人不解十几年的RBC账户突然被注销

7 评论 加国无忧 51.CA 2021年4月20日 14:23 来源:vansky

不知道,大家有没有遇到过这样的情况?昨天,一位华人朋友在论坛发帖称,自己接到通知,RBC账户突然被注销了,且此后的7年都不能和RBC有业务往来。

据这位华人,这个银行账户已经开了十几年了,现在银行说取消就取消,更气人的是询问银行具体的原因,银行则表示知道原因,但不能说。

据该华人描述,该账户也没有频繁交易,也很少大额进账,最大的两笔是去年存了2次$9000现金,然后转出去了。

该帖子发出后,很多网友都表示自己也遇到过类似的事情。

有网友表示,可能是你个人账户里有大规模的资金流动,被银行怀疑是洗钱。

同时还提醒楼主,一旦被怀疑洗钱,转去其它银行可能也会遭遇类似的情况。

事实上,在加拿大,银行账户莫名被注销的发生率很高。

在银行关闭户头的个案中,最常见的原因是涉及欺诈活动,洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。因为银行对待洗钱,宁愿“错杀三千”也不肯“错放一个”。

很多华人为了避免麻烦,有时候会开好几个账户,多次存入现金,并刻意将每次的存款金额控制在1w元申报标准之下,这种情况很容易被盯上。

早在2015年,有位华人买家为了买房,父母找了好几个人从国内分散存在他的账户上。没想到,这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式,像极了洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法。后来,华人和银行客服详细说明了汇款的来源和用途,这才算解围。

此外,在买房贷款时提交的申请文件被银行监管部门发现有问题,或者申请贷款的经纪被银行查到有问题,这个经纪办过的所有案子都会被重审,相关客户也可能受到牵连。

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