华女换汇被骗百万!华人私下换汇有多危险?!

0 评论 加国无忧 51.CA 2019年6月8日 16:26 来源:洛杉矶华人资讯网

因为私下换汇而上当受骗的案例屡见不鲜!近日,一名王姓女子因为私下换汇结果被人诈骗了将154万4000元人民币(约$22万),至今还没把钱追回,王女士希望通过自己惨痛的经历,提醒更多人注意小心换汇骗子!


图片来源:网络

通过朋友认识换汇中间人

援引《世界日报》报道,这名来自广东佛山的王女士因赴美生子来到洛杉矶,5月初因为宝宝早产造成美金不够用急需一笔美金支付账单!由于近年的中国外汇管制一时之间无法拿到更多的美金,于是她试图找地下钱庄换汇。


图片来源:网络

王女士曾在洛杉矶市的一间赌场认识一名华裔的dealer,通过这名dealer认识了一名叫欣欣的女子,由两人自行沟通换汇的事宜。

在加了微信之后才王女士才了解,原来欣欣也只是中间人,不直接换汇,又介绍了一名叫James的男子给王女士,对方自称做高端汽车进出口生意,曾换过最大的一笔现金是80万美金,在双方谈妥换汇金额及手续费用后,约定在5月15日尔湾的一处民宅内进行换汇交易。


图片来源:网络

王女士表示,由于对方的地下钱庄在纽约,根据纽约当地时间早上8点公司开业,于是双方约定在当天,也就是洛杉矶早上5:50分从圣盖博前往尔湾并通过手机在线汇款。

王女士当天到达约定的尔湾住宅处后看到对方住的是价值百万的豪宅,家里还有7、8岁的孩子,以及门口还停着一辆宾利豪车,认为对方经济实力还行内心稍微安心一点。

汇入对方账户后,对方拒不认账

在进入之后发现住在这套豪宅内的并不是与王女士沟通的James,而是早前自称中间人的欣欣以及她的男友张鑫。


图片来源:王女士提供

王女士按对方要求将154万4000元打到对方指定的浦发银行深圳分行,可当王女士汇款完毕后对方却说没有收到这笔钱,起初王女士以为大笔金额交易需要等待时间较长,但等了两个小时过去了,对方仍说没有收到钱!

王女士觉得事有蹊跷!由于她是招商银行的金卡会员,享受24小时客服服务,于是打电话询问银行的客服人员,银行方确认这笔款项已经成功汇入对方账户!可此时,对方仍然坚称自己在中国的银行没有收到钱,所以不能给她兑换美金汇款。


图片来源:网络

王女士倍感无奈,于5月16日再次来到尔湾协商关于拿钱的事情,但欣欣和张鑫表示,他们也只是换汇的中间人,并不负责具体的换汇操作,出现任何状况与他们无关。

而此时王女士已经查到对方早已经在汇款第二天中午将她汇款的钱取走,并且开户人是一名1995年的男子,王女士怀疑,对方是为了不被警察查到,于是使用其他人的身份进行开户、转账、汇款等一系列动作。

由于一直没有收到兑换的美金王女士要求欣欣和张鑫写下:“如果30天内无法找回这笔钱,赔款100万人民币”的字条,并留下了两人的护照和驾照等信息。


图片来源:王女士提供

警方:无能为力! 律师:钱要追回难度大!

王女士收到这份字条后,又前往尔湾警局进行报案,在经过警方的调查后才发现欣欣和张鑫两人居住的尔湾豪宅并非两人所有,只是出租屋。


王女士向尔湾警方报案(图片来源:王女士)

由于警察介入调查,5月17日,欣欣抱着自己的孩子前往警局申请保护令,禁止王女士向他们打电话和发消息,只能通过律师联系他们。

王女士表示,警察表示这起案件是一起民事案件所以恐怕办案也很无力,她也咨询了律师建议,律师也表示无法保证案件能够顺利进行,尽管王女士从聊天记录记录、视频、录音、字条等都掌握了相当充分的证据来证明双方的换汇行为,但律师查到欣欣和张鑫两人在美国并没有任何房产,即便最后胜诉恐怕也无法得到应有的赔偿。

如今,欣欣早已经把王女士的微信删除,加上禁令她根本无法找到对方,即便最后入字条上说的能获得100万人民币的赔偿,自己也会白白损失50万人民币的损失。截止目前,王女士已经汇出的154万4000人民币仍然没有任何消息。

001

拿枪顶头、被喷辣椒水,华人私下换汇风险大!

华人因私下换汇导致钱财损失的事情层出不穷,除了金钱上的损失,不少人更是遭到了人身攻击,险些丧命……

吓瘫!华女换钱被人拿枪顶头

就在今年5月初,一华人女子在加拿大因私下换汇被对方拿枪顶头。据了解,事情发生在加拿大,这名华人女子原本想把10万加币(约合7.4万美元,50万人民币)换成人民币用于在中国国内买房,而她联系的另一名换汇男子正好需要加币用于在加拿大买车。

两人找了一个公共场所见面,该女子还带了一名朋友一起进行交易,换汇过程中,华人男子想要把现金当面点清楚,但是华人女子觉得太过麻烦,想终止交易了。


图片来源:网络(与本案无关)

但华人男子却并不想就此罢休。他称中国国内的母亲正在打钱,华人女子一下就警觉,因为她根本就没告诉过他自己在中国国内的银行账户信息。

可是一切都晚了,画风突变,一群带着面具的劫匪冲了出来,拿枪抵住华人女子的脑袋,吓得她赶紧把钱袋子交了出去。


图片来源:网络

被抢之后,该名华人女子和朋友一度纠结是否要报警,因为她们知道私下换汇本身是一种违法行为。但最终还是不甘心让匪徒逍遥法外,选择了报案。

华女换汇被喷辣椒水

2018年,家住洛杉矶的华女J小姐就因为换汇遭到了抢劫,J小姐原本在朋友的陪同下进行现金换汇交易。没相当在当面交易时,对方竟然对着他们的眼睛喷下早已在兜内准备好的辣椒水,当时自己整个人就被辣到双眼模糊,皮肤发烫,呼吸都有点难受。


图片来源:网络

然而更糟糕的是J小姐表示,事发后和朋友本来第一时间想要报警,然而因为丢失的是现金,很难解释清楚来由,而且在洛杉矶当地有房子和生意,所以又不想因此遭到警察和国税局的不断追查,权衡利弊下只能选择隐忍。

放长线钓大鱼,网友损失10万美金

网友“回头是岸”去年在网上找人换美金,结果损失近10万美金。他表示,第一次汇款完全没有任何问题,这也让他放下了警惕!

几个月后该骗子主动找到受害人并提出可以兑换美金,让对方在微信上支付其现金

结果却发生了跳票,但该网友并没有意识到问题的严重性,并且做出了“合理”的辩解,随后将补开支票给对方,并要求对方继续存入10万人民币!

然而,当他把第二笔钱转给对方后,对方却彻底消失!

受害者所有转账记录:

尽管,受害者在发现自己上当后及时报警,但骗子已经逃回国内,想要追回损失几乎不太可能。

002

小心!华人私下换汇将判刑

2019年2月9日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


图片来源:新华网

针对什么是变相买卖外汇最高法和最高检的相关负责人作出了详尽的说明:

第一种是指倒卖外汇行为是指在中国的境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。这种现象主要针对的就是各大中国银行营业网点门口倒卖外汇的“黄牛党”。

第二种是指变相买卖外汇,是指在形式上进行的不是人民与外汇之间的买卖,而是采取了以外汇偿还人民币或人民币偿还外汇,以外汇和人民币互换事先货币价值转换的行为。

最常见的情况就是资金跨国境兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”,目前多数地下钱庄的主要业务是资金跨国兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大,属重点打击对象。


图片来源:网络

另外,值得注意的是,这种非法交易总额和非法获利是可以累计的,连续多次累计超过500万人民币的总和,或实现10万人民币获利的行为,将被定位刑事犯罪,罪名是非法经营罪!所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

003

华人该如何识破换汇骗局?

对比目前多数华人被骗案例,不难发现,这些骗子都有自己的惯用伎俩,那么华人该如何识破骗局?

01

银行转账截图有破绽

以上两个骗局,骗子博取受骗者信任的重要方式就是银行转账截图,大多数人以为有了截图就不会有差错,那么来看看那张所谓的“转账证明”的真面目。

02

他们埋伏在微信群中

骗子打多都埋伏在各大微信群中,除了上面案例上的“胡歌粉丝群”、“代购群”,还有各种“二手群”“留学群”“校友群”“老乡群”都有可能成为滋养骗子的基地,平时都会在群里潜水或者发言刷刷存在感,其实在暗中观察下一个下手对象!

03

抓住急着换美金的心理

大多数找私人换钱的华人都是急着要用钱的,骗子就是抓住了他们的心理,开出一些免手续费,汇率低的优越条件,本就急于换钱的受骗者听说还可以捡个大便宜,很容易被冲昏头脑,任由摆布。

04

转账邮件不等于汇款到账

骗子为了早早把钱骗到手,会找出金额大、跨国慢、夜间交易慢、节假日延迟等借口,甚至谎称“收到邮件和到账是一个性质”,来说服受骗者快点转钱!记住,任何时候收款都要以账户里面的银行转账为准,实在拿不准最好打电话去银行核实!

在美华人涉及换钱和金钱交易一定要有所警惕,不要轻信于他们的一面之辞。如果不是万不得已,还是建议通过银行这样的渠道进行交易,不要因为图一时方便吃大亏!

私人兑换货币如何避免犯罪

为了贪图便宜,很多人会找“黄牛”兑换货币,但这样做真的合法吗?私人间兑换货币或触犯哪些法律?如何避免在兑换货币时产生不必要的法律纠纷呢?

51官网微信 QR CODE
加国无忧微信
51官网微信 QR CODE
多伦多热点微信
分享
分享新闻到
微信朋友圈

扫描后点右上角分享

0 评论 | 注册

网友评论