宾顿3男子涉重大信用卡欺诈案2人被捕：造成400万加元损失

宾顿两名嫌疑人因涉嫌参与一宗重大信用卡欺诈案被捕，该案已提出逾100项指控，另有一名嫌疑人仍在逃。

这项调查最早于2024年4月公布，当时多伦多警方就“重现行动”（Project Déjà Vu）提供更新，调查人员深入追查一起可追溯至2016年的“合成身份欺诈”计划。

警方于2022年10月启动调查，当时一家金融机构联系警方，称发现多个合成账户，而警方相信大部分账户由一名曾为该公司工作的人开设。

金融罪案组探员David Coffey在去年新闻发布会上解释，所谓合成身份欺诈，是一种利用虚构个人信息在金融机构及其他企业开设账户的金融欺诈行为。

Coffey说，除了实施欺诈外，以这些合成身份创建的银行账户亦常被用于洗钱，包括将贩运、抢劫及其他严重罪行的收益进行处理。

Coffey说，“这一计划自2016年开始，涉案人员被指创建了超过680个独特的合成身份，其中许多被用来申请并开设数百个银行账户及信用账户，涉及安省多家银行及金融机构。”

这些账户随后被用于店内及线上购物、取款及电子转账。

Coffey说，在某些情况下，嫌疑人会向账户进行虚假支付，从而让他们能够超出账户设定额度进行取款。

在今年4月的更新中，警方表示损失金额达400万加元。

警方在调查中执行了超过20份搜查令及80份生产令，称发现了“数十份”合成身份文件（包括伪造政府身份证件）、数百张与合成身份银行及信用账户相关的支付卡，以及大约30万加元的加拿大及外币现金。

周四，多伦多警方表示已逮捕两名来自宾顿的嫌疑人：55岁的Misbah Akram及28岁的Saqlain Akram。警方在通报中未说明两人是否有亲属关系。

他们均被控使他人根据伪造文件行事、为获取贷款而作出虚假陈述，以及未经授权持有信用卡数据。Misbah还面临欺诈、洗钱及持有犯罪所得等指控。所有指控尚未在法庭审理。

警方表示，他们仍在寻找另一名嫌疑人，即59岁的Muhammad Akram，他亦使用化名Chaudhry Akram。这名宾顿居民正因欺诈、洗钱等指控被通缉。

调查人员呼吁，任何掌握其行踪的人士请联系警方，或匿名致电灭罪热线。