浙江十大经济案 一案竟过百亿令人瞠目

昨天，(浙江)省公安厅公布2010年十大经济犯罪案件。

从去年看，涉及金融领域的犯罪呈现高科技高智商化，犯罪嫌疑人都为高级白领，且涉案金额巨大。

去年一年，全省共立经济犯罪案件7600多起，涉案金额200多亿元，破案6900多起，抓获犯罪嫌疑人5340多人，挽回经济损失41.58亿元。

票据大案：

银行承兑汇票贴现涉案金额过百亿

昨天公布的十大案件中两起案子涉及金融领域。其中一起案子，涉及金额令人瞠目：据现已查获的计算，已超百亿元。

此案也是浙江近年来第一例非法从事银行承兑汇票贴现业务专案。

犯罪嫌疑人徐某钻的是目前金融领域的一个漏洞，据省公安厅经侦总队总队长黄宝坤说，其危害影响国家宏观调控经济秩序。

徐是温州一家投资咨询公司老总，真实身份是票据中介。

他主要是从温州当地的企业手里收取银行承兑汇票，然后卖给上家，他的上家是更大的票据中介，这些中介机构往往与银行系统有着密切的联系。

在这条交易链上，各个环节都得到好处。

徐赚的是贴现利率差，他每天的交易金额大约在2亿元，以千分之二计，差不多一天就赚2万元。

最后交易环节中的银行，它收取承兑汇票，则可提高存款额度。

从查获情况看，徐的“生意”做得很大，很多外地企业都找上门来，涉及企业近万家。这么好的生意靠的是“他在银行里有人认识”。

当企业有承兑汇票时，银行工作人员及时提供消息给徐或者直接叫企业找徐“兑现”，他们则可以拿到好处费……

警方说，以前票据中介都是零散的，现在像这样有规模操作，符合了浙江经济特色，一是民营企业需要盘活资金，二是浙江银行贴现利率比起内陆省份要高，而内陆省份的银行还面临着存贷款额度完不成的情况，因此有了这样一个大市场。