加成华人洗钱圣地 2年1500万黑钱被截获

相对于其南边的邻居美国，加拿大的海关政策相对比较宽松，尤其是在对无申报现金的惩罚方面违规者的罚款额度相对较低。一直有专家对此提出批评，并称由于罚款力度小使得加拿大的国际机场成为了中国洗钱者将大笔黑钱运往加拿大并洗白的主要目的地之一。仅在2012年6月至2014年12月之间，加拿大海关从869个中国公民处共发现了超过1,500万的未申报现金或诸如股票的货币工具，而这只是冰山一角。

“洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱的步骤大致可分为以下三个阶段：存放(Placement)：将犯罪得益放进金融体系内；掩藏(Layering)：将犯罪得益转换成另一种形式，例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等；整合(Integration)：经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。

据《省报》（The Province）获得的资料显示，加拿大边境服务处（CBSA）海关人员于2012年6月至2014年12月之间，在多伦多和温哥华国际机场（YVR）执行任务期间，从869个中国公民起出15,019,891元未申报现金或诸如股票的货币工具，其中大约1,000万元是关员在YVR起出的。其中最高金额出现在去年8月，海关人员在37宗个案里从中国公民起出合共近74.5万元无申报款项。最近的资料显示，在YVR所起出的无申报金钱中，大约60%是来自中国公民。

有洗黑钱调查员形容，CBSA在关卡所起出的款项，只是冰山的一角。根据美国反洗黑钱机构Global Financial Integrity，中国在过去10年有多达1.25万亿美元的非法金钱流出，仅仅在2012年中国便有2,495.7亿元非法金钱被人转移到海外。

在去年10月，列治文的河石赌场(River Rock Casino)以及新西敏市的星光赌场(Starlight Casino)先后发现有多名赌客携带大笔现金入内，有问题的款项总共高达2700万元。据CBC电视台获得的赌场文件显示，这两个多以华裔为主要赌客的赌场，2014年3月中至6月中旬出现大量来源不明的现金，多名赌客拉着装着满满20元钞票的行李箱或购物袋进入赌场，其中，一名赌客带着多数是20元钞票的现金80万元，另一赌客则带着110万元的现金进入赌场。有消息指，瘾君子购毒时通常使用面额20元钞票。

尽管加拿大被指是一些中国洗钱者用来洗钱的主要目的地，但是纵使旅客在携带逾1万元款项过关时无申报，加国作出的罚款额相当低，最高仅5,000元。相较之下，美国的罚款额高得多，最高为50万元。

低罚款带来的低风险使得越来越多的中国人将加拿大作为自己的洗钱的一个好地方，却有可能会给加拿大本国带来一些大风险，比如当这些黑钱大量进入房地产市场，推高房价降很难避免，温哥华就是一个很好的例子。