加拿大银行未举报可疑转账 首遭罚110万

昨日（4月6日），联邦金融监管机构加拿大财务交易与报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC）裁定，加拿大一家银行因没有举报一宗可疑交易以及多宗金钱转帐，而被罚款110万元。

这是总部设于渥太华的 FINTRAC，在成立以来首次惩处一家银行，但没有公开点名涉事银行，只是表示他们希望透过这次行动，警诫数以千计的商家，遵守相关的法律和规则。

根据 FINTRAC 所掌握的信息，该家银行受罚，因为它没有报告下述情况：

● 一项企图或实际的可疑转帐；

● 在单一交易中，收到10,000元或更大笔款项；

● 一笔电子转帐，向海外汇款10,000元或更大金额；

● 海外一笔电子转帐，收到10,000元或更大笔资金。

加拿大金融交易报告分析中心此次举动发出了强烈信息，表明它会采取所有措施，敦促商家遵守《犯罪所得(洗钱)与恐怖分子融资法》。

加拿大联邦政府于2000年成立独立机构 FINTRAC，负责查核国内银行、保险公司、地产经纪及赌场等，是否参与了与恐怖主义、洗黑钱及其他犯罪行为有关的活动。按照规定，上述机构若发现可疑或涉及庞大现金交易时，均须要向 FINTRAC 作出报告。

全国大约31,000个商户必须向加拿大金融交易报告分析中心提交报告，该机构在2014-15年提供1,260份商务情报，给警方和国家安全合作单位。在2014-15年，加拿大金融交易报告分析中心收到全国商家92,531份可疑转帐报告，比上一年多11%。

对此，FINTRAC 发言人吉布（Darren Gibb）表示，根据法例他不能够谈论这家银行的违规细节。他们行使酌情权，不披露银行名称，银行已经在最近缴纳罚款1,154,670元。FINTRAC 希望透过今次事件发出强烈讯息，鼓励企业须遵守有关申报法例规定。

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