巴铁项目运作方如何吸金？客户群体瞄准老年人

发布：2016年08月21日 17:05 来源：巴铁项目运作方如何吸金？客户群

发布：2016年08月21日 17:05

来源：巴铁项目运作方如何吸金？客户群

8月4日，位于北京银河SOHO D座3楼的巴铁科技发展有限公司。新京报记者王飞摄

8月4日，北京银河SOHO，华赢集团除了巴铁项目以外，还向投资者介绍放在公司走廊的农产品。新京报记者王飞摄

8月6日下午5时左右，一位老人刚从华赢凯来邢台分公司走出。新京报记者孙瑞丽摄

■ 核心提示

原计划正式亮相的“巴铁”，这几天悄无声息。

在华赢凯来资产管理有限公司（以下简称华赢凯来）旗下众多理财公司中，近日也不再大张旗鼓宣传巴铁。

巴铁是华赢凯来董事长白丹青的最新选择，可以使公司整体提速的项目。他准备利用线上线下的理财网络，大力推广巴铁融资。

数年来，白丹青一直都在寻找理财项目。

从多个号称政府的“PPP项目”，再到号称亩产2800斤的“超级水稻”，还有宣称超越麦当劳、肯德基的“山姆大叔”快餐连锁店，最后到“治堵神器”、“空中巴士”巴铁，这些华赢凯来的融资项目一个比一个庞大。

回顾白丹青和华赢凯来的发展轨迹，逐渐还原出一套完整的“吸金”术。

北京朝阳门附近的住宅小区内，很多老人对华赢凯来并不陌生。

这个总部位于朝阳门银河SOHO的理财公司，其业务员每天都守在小区门口和超市门口。

看到有老人在超市购物，华赢凯来的员工会主动送上手提袋。如果有老人提重物，华赢凯来的员工还会送其回家。

逐渐，小区里有的老人开始购买华赢凯来的理财产品。

附近的张女士称，华赢凯来年化利息8%-15%，虽比不上那些高回报的理财产品，但比银行回报要高得多。也正因为利息不太离谱，让张女士连续两年，分三次向华赢凯来投资近20万元。

“集团内部要求我们打感情牌。”华赢凯来第三分公司的理财经理罗铮（化名）透露，集团将目标客户群体定位为老人。从初次的感情接触再到礼品诱惑，最后拉客户参加“会销”洗脑，这是一整套固定的揽客模式。

送礼物加“会销”揽客

讲课的理财顾问是有直销宣讲经验的员工。他们一方面在会上讲钱存银行如何贬值，另一方面讲华赢凯来的投资项目如何稳固

23岁的罗铮此前在山东老家做厨师。受到同乡——华赢凯来一理财店长的邀请，他从老家来到北京入职华赢凯来。

但三个月过后，拉了数十万投资款的罗铮意识到了危险。他一一鼓动客户从华赢凯来撤资，并退还了提成款。

罗铮说，他来上班第二天就接触巴铁。当时他作为新人从超市门口约来客户，老同事跟客户聊理财项目。

在老员工的口中，巴铁前景光明。多国领导人来参观，巴西、印度等国已下订单。

罗铮说，这是他们介绍项目的“话术”。

但作为新人，他还没有资格去秦皇岛学习巴铁项目。他主要熟悉学习山东省金乡县党校工程项目。

这个项目也是P2P网站“投趣网”上的理财标的。

正因为越来越了解金乡党校项目，罗铮意识到了融资的危险。

“最开始同事介绍金乡党校项目投资总额300个亿。”罗铮说，后来有客户提出质疑，店长又告诉他一期投资5000万元。

而罗铮后来了解，金乡党校项目作为政府基础工程，并没有盈利点，工程款采取土地置换方式，至今仍未回笼资金。

对此问题，罗铮向店长提出质疑，为何一个很难收回成本的项目却让他们持续融资？而他得到的答复却是，“甭管别的，只管自己赚钱就行。”

对于罗铮来说，他的投资人都是他通过陪买菜、下棋、喝酒换来的。他知道这些老人的钱很珍贵，如果今后出事，他自己良心难安。

于是，罗铮从华赢凯来退了出来。

而在华赢凯来内部，公司董事长白丹青不断强化业绩至上论，招揽理财客户成为公司上下重中之重。业绩好的分公司，直接以团队负责人的名字命名。

多名华赢凯来理财经理说，他们需要通过送大米、老花镜等小礼品获取客户的信任，然后还会送购物卡、油等吸引客户参加“会销”。

所谓“会销”，则是每周各分公司举行的会议销售。理财顾问将客户约到会场，由投资顾问给客户“洗脑”。

罗铮说，这些讲课的理财顾问是有直销宣讲经验的员工。他们一方面在会上讲钱存银行如何贬值，另一方面讲华赢凯来的投资项目如何稳固。重点美化巴铁、金乡党校等项目。

动辄上百亿的理财项目

华赢凯来将中国建设企业联合会打造成一个靠会费就能赚30亿元的产业。而在去年，民政部公布的山寨协会名单中，中国建设企业联合会赫然在列

“一些老人分不清楚什么是政府项目，只要说动他们投资就行。”罗铮说。

在银河SOHO，华赢凯来公司的墙上，到处都是董事长白丹青和总裁孔艳霞与多个明星、经济学家、银行家、地方政府党政一把手的合影。

华赢凯来另一位理财经理许某说，他们的门店在北京丰台区，普通客户由他们接待，遇到大客户或者难以说服的客户就需要店长或总监出面，约到公司总部来谈。

在银河SOHO分布着华赢凯来旗下各大板块公司。除了巴铁外，还有华赢凯来旗下的种子品牌“白农氏”——世农科技公司。

据介绍，世农科技的超级水稻被誉为能超越袁隆平的高科技，采取多胚孪生技术。比如，一棵小麦能结两个麦穗，亩产达到2800斤。一碗白农氏米饭，营养价值超过两个鸡蛋等。

在华赢凯来的业务员口中，世农科技也是一大融资理财项目。

据介绍，白农氏种业加盟费一年100万元，种植技术共享则需1000万元，公司盈利前景良好，值得投资。

而据华赢凯来内部资料显示，2014年下半年，白丹青买下“超级水稻之父”刘志彬的水稻专利，成立北京世农科技发展有限公司推广“多胚孪生超级杂交水稻”。

2014年，世农科技与黑龙江宝清、富裕等地的农民签订协议，世农科技免费发放稻种，农民耕种。而到了水稻收获的季节，种植这款超级水稻的农民发现“不对劲”，稻子很多空壳，大面积绝收。

世农科技一份审计报告显示，最终，因为种植水稻失败，前期投入加上后期赔偿，损失几千万元。另外，这款水稻专利在白丹青购买时已处在无效状态。

位于银河SOHO的还有白丹青为会长的中国建设企业联合会。

华赢凯来员工介绍，中国建设企业联合会能为会员介绍工程。其对外招募会员，普通会员会费300万元，白金会员500万元，钻石会员800万元。

华赢凯来将中国建设企业联合会打造成一个靠会费就能赚30亿元的产业。

而在去年，民政部公布的山寨协会名单中，中国建设企业联合会赫然在列。

华赢凯来另外一个子板块为“山姆大叔快餐连锁店”，这是一个依靠连锁加盟而成立的快餐品牌。

山姆大叔前管理层员工告诉新京报记者，白丹青先在美国纽约注册成立“山姆大叔”，然后回国成立山姆大叔餐饮公司。

但其公司宣传资料显示，山姆大叔“源自美国，总部位于纽约曼哈顿第五大道”，公司作为中国独家总代理，在全国招募加盟商。

其在职员工透露，山姆大叔加盟费35万，但是一个城市总代理的代理费一般在1000多万。

据华赢凯来内部资料，仅今年5月，山姆大叔在北京9家分店，扣除日常经费所需费用外，全部亏损，亏损总额为230多万。

“做山姆大叔就是想把肯德基、麦当劳赶出中国。”白丹青曾在一次论坛中公开表示。

罗铮说，他们公司内部信息群，每天都会介绍这些理财项目。在群里，世农科技、山姆大叔、中建联等都可作为融资项目让员工们熟悉了解。

白氏融资轨迹

“业绩是考核员工的唯一标准。”白丹青曾在一次内部会议上说，“只看结果不看过程”。其制定业绩提成方案，拉来单笔投资款7万以下的，提成1%；7万到30万元的提成3%，30万-100万元提成4%

据网上的公开资料显示，今年46岁的白丹青来自书香世家。他早年常主动介绍自己是河北书画家白寿章的嫡孙。

白丹青祖籍邢台市南和县左村，白家因为白寿章无人不知。村里的小学也命名为“白寿章小学”。

白家亲戚称，白寿章有3个女儿，两个儿子。两个儿子都在邢台教书。

华赢凯来内部员工称，白丹青曾在公司表示，他们白家有28人都做教师，只有他在经商。

白丹青最早涉及民间融资是在邢台。

2000年，白丹青承包邢台市内丘县北岭煤矿。2005年，当地媒体报道，北岭煤矿未申请煤矿安全生产许可证，被停产整顿。

之后2007年，白丹青至少注册3个公司，均以“天尔”打头，天尔贸易公司、天尔装饰工程公司目前已吊销，仅剩下邢台天尔房地产开发有限公司（以下简称“天尔房地产公司”）。

中国裁判文书网上，有几份与天尔房地产公司有关的借贷纠纷判决书显示，2009年，白丹青与多人签订“天尓房地产公司员工内部福利认购意向书”，并收取数百万元认购款。而后因房产项目未实施，被人告上法庭要其还款。

“事实上这个房产项目，只是白丹青为了吸引投资的集资手段。”当年一起案件的代理律师透露。

直至2015年，天尓房地产公司也没有项目动工。

8月6日，该公司办公室一名负责人说：“我们公司很快就会跟政府一起合作开发房地产，位置都划好了，就在邢台桥西区。”

该人士所指的项目位置在邢台粮储分库周边。

而邢台粮储分库负责人表示，今年6月，天尔房地产公司在粮储分库门口挂了一个牌子，但没挂几天，又把牌子摘了。至于那块地，“到现在还没交土地款。”

“我们现在只做政府项目，其他都不做。”8月9日，孔艳霞在邢台的公司里说。她声音颇大，随后挥手表示自己很忙。

2013年，白丹青离开邢台，北上北京，并着手以政府PPP项目对外融资。

财政部PPP中心一位员工表示，2013年开始，PPP模式在全国开始被重视。

白丹青最早在北京注册了华赢凯来投资担保有限公司。从公司宣传资料看，主要做小额融资担保。

随后，华赢凯来在北京呈裂变式扩张。2年多时间，华赢凯来在国内的分公司就超过100家。此外，还有30多家基金、电商、网络科技、餐饮等企业。

“100多家分公司开起来不难。”华赢凯来一位理财经理说，华赢凯来会鼓励业绩好的员工，为其开新店。

“业绩是考核员工的唯一标准。”白丹青曾在一次内部会议上说，“只看结果不看过程”。

其制定的业绩提成方案也很可观，拉来单笔投资款7万以下的，提成1%；7万到30万元的提成3%，30万-100万元提成4%。

一位接近华赢凯来的人士透露，去年有一个月，华赢凯来业绩达到数亿元，为历史新高。白丹青很高兴，开完会直接带着下属们去三里屯狂欢。

作为一家理财公司，快速扩张的另一方面就是要有更多的项目吸收社会资本。

为了拉政府合作，白丹青也有一套自己的办法，他在公司内部设置“政府关系”部门，让下属定期拜访相关职能部门。

另外，华赢凯来接待地方官员也很舍得花钱。一份“某县领导参观接待安排表”显示，去年，中建联邀请湖南某县包括县长、副县长、财政局、住建局等7名领导，标配是两辆奔驰车全程接送、安排住在5星级的北京国际酒店。

上述接近华赢凯来人士透露，白丹青本人有一辆劳斯莱斯幻影轿车，而公司的奔驰轿车则多是租来的。新京报记者曾向白丹青本人核实，并未得到答复。

据华赢凯来某离职员工介绍，公司的副总裁级别的领导，年薪100万元左右。但如能筹划大型融资项目，比如敲定一个地方城市综合体项目或搭建运营一个P2P平台，则会有数百万元到上千万元的奖励。

巴铁成为公司发展重心

自从白丹青买断巴铁专利后，宋有洲买了一辆上百万元的越野车，戴上30多万元的手表。对此，宋永洲也未予回应

巴铁是白丹青的又一次融资尝试。

按照他的员工的说法，截至目前，他已经靠巴铁集资至少3个亿。

8月19日，新京报记者打通白丹青电话，问及巴铁项目进展，他打断记者提问说：“这个会开记者会，到时候我亲自通知你。”再问融资规模，他表示不再回应。

一位接近华赢凯来的人士表示，在世农科技超级水稻投资失败后，白丹青需要找到另一个有“噱头”理财项目，吸引社会投资。

于是，白丹青看中了巴铁。

在白丹青投资之前，巴铁专利所有人宋有洲曾表示，他要靠卖房子来推进巴铁。

而据接近华赢凯来的人士称，自从白丹青买断巴铁专利后，宋有洲买了一辆上百万元的越野车，戴上30多万元的手表。对此，宋永洲未予回应。

随后，华赢凯来为巴铁量身打造一款投资产品——巴铁基金。

据其销售人员介绍，巴铁基金已经发行到第三期，并表示，目前有三四百人认购。

在多次华赢凯来的内部周会中，白丹青要求公司上下各职能部门，全力配合巴铁工作。利用线上线下的理财网络，推广巴铁，使公司发展全面提速。

8月3日，巴铁在北戴河上路测试，“空中巴士”、治堵神器巴铁一夜之间上了多家媒体头条，白丹青当天也很兴奋。在其微博中放的一段巴铁面世的视频中，白丹青在画面中用力喊了三声“噢耶！”

但很快，剧情逆转，巴铁背后的华赢凯来非法集资嫌疑被媒体曝光。

据其员工透露，近日，白丹青在各分公司与投资人见面，进行安抚。

“我们老太太攒这点钱不容易。”北京朝内小区的张阿姨也前往银河SOHO打探消息，她还有5万元投在华赢凯来。接待她的人说，白丹青及华赢凯来会无限责任担保，她的投资款绝对安全。

新京报记者孙瑞丽实习生张笛扬王婧祎

(新京报)

相关报道：“巴铁”融资运作方被指在多个项目中自融自担

8月3日，巴铁1号试验车，在河北秦皇岛北戴河区亮相。图/视觉中国

8月14日，华赢凯来SOHO现代城店。近两年来，华赢凯来在北京各区开了近60家分公司，100多家实体店。新京报记者孙瑞丽摄

银河SOHO写字楼B座17层整层被华赢凯来租下。截至去年，华赢凯来陆续将旗下公司搬到银河SOHO，租用总面积超过3万平方米。王婧祎摄

前不久，巴铁项目被媒体质疑后，其背后的运作方——北京华赢凯来资产管理有限公司集资乱象也被曝光。

随着调查深入，华赢凯来公司自导自演的一张集资网络被逐渐揭开。

据了解，华赢凯来公司在多个地方成立项目公司，再以政府“PPP工程”的名义集资。而这些项目中，多数与巴铁一样，尚未立项；另一些项目则资金回收困难，处在亏损状态。

但华赢凯来公司将这些亏损和子虚乌有的项目包装后，在自己旗下至少三家p2p网站、数百家理财实体店中招揽客户，许诺12%-16%的利息，大规模集资。

记者调查发现，华赢凯来公司的多个集资项目存在着借款方、担保方、融资方都是“一家人”的问题。律师表示，若这种情况属实，则属于自融自担，华赢凯来公司涉嫌“非法集资”。

华赢凯来内部一名员工透露，两年多来，华赢凯来总共融资上百亿元。在他看来，这不啻是一场击鼓传花式的“新债还旧债”的危险游戏。

8月6日晚，北京朝阳门银河SOHO门前的广场上，一些居民在这里纳凉。

即便是周末，而且早已过了下班时间，华赢凯来的理财顾问叶兰（化名）仍徘徊在老人们中间，寻找可能的客户。作为刚入职的员工，她如果第一个月能拉到10万元投资款，就能转正。

听叶兰说起巴铁项目，这些老人摇摇头、摆摆手。

巴铁是“北京华赢凯来资产管理有限公司”（以下简称华赢凯来）今年上半年主打的理财项目。

8月3日，巴铁在北戴河亮相试验。华赢凯来花重金聘请公关公司宣传造势。数百家华赢凯来线下网点将巴铁作为能撬动上千亿元的政府项目，大规模招揽客户投资。

随着调查的深入，巴铁被揭开面纱，这是一个处在试验阶段，没有政府立项的模拟产品。而隐匿在巴铁背后的理财帝国“华赢系”也露出真容。

“华赢系”商业帝国

在银河SOHO这个地标性建筑里，聚集了多家金融理财公司。但相较而言，华赢凯来绝对是银河SOHO的超级大户。

据银河SOHO物业人员介绍，截止到去年，华赢凯来陆续将旗下公司搬到这里。除租D座18层（5000平方米）、B座17层（2000平方米）两个整层外，华赢凯来还租了D座3层、5层、6层、11层的一部分以及部分地下一层，总面积超过3万平方米。

物业人员说，对于华赢凯来这样的大租户，他们也没有租金优惠。其中D座18层的日租金按13元/平方米收取，B座17层的日租金按9.5元/平方米收取。

即使按保守的租金来计算，华赢凯来每月支付的租金也要近1000万元。

前不久频频曝光的“巴铁”沙盘模型位于银河SOHO的D座3层。

工商信息显示，巴铁科技开发有限公司（以下简称巴铁公司）是华赢凯来董事长白丹青（又名白志明）拥有90%股权的公司。

银河SOHO的D座18层是华赢集团总部；B座17层是华赢凯来理财业务部；其他楼层分布着“投趣网”、“山姆大叔快餐”、“世农科技”、“中国建设企业联合集团有限公司”等多家“华赢系”旗下的企业总部。

多方资料显示，华赢凯来真正的主业为投资理财，旗下这些实体公司也都曾以理财融资的项目出现。

华赢凯来除了银河SOHO总部外，还在北京各区开了100多家实体店，在河北、山东、黑龙江、吉林、天津、湖北、江苏、深圳等地也设有分公司和实体店。

2014年5月14日，华赢凯来董事长白丹青在“2014中国金融论坛”上称，不到9个月的时间，华赢凯来一口气在北京开了9个公司，13个网点，员工发展到1000人。再用两年时间，实现一个县市区开20多个办事处，320家理财门店，一个网点35人，达到一万人的理财规模。

这些话在华赢凯来内部人士那里获得印证。2015年上半年，华赢凯来在北京朝阳、东城、丰台等地开了近60家分公司，在外地开设50多家分公司，每个分公司下面还有数目不等的实体门店。

华赢凯来一位要求匿名的员工说，在公司内部有一套金字塔式的考核机制。比如，介绍新员工入职，介绍人可以分享新员工的业绩提成。

此外，一名员工如能拉起8人的团队，连续3个月人均每月不低于20万元业绩，华赢凯来就会为其新开一家门店，让其独立运营。

因此，在华赢凯来的理财团队中，新的门店呈裂变式的扩张。有很多一个家族的人，夫妻俩都在一个团队的情况。

截至目前，白丹青掌管的华赢系，总员工3800多名，其在职的理财销售人员达1300多名。

另外，华赢凯来内部人士称，集团内部走线下线上相互配合的战略。线下的客户往线上导流。在其旗下的3家P2P网站“投趣网”、“融头”、“华金所”，投资项目也与线下门店一致。

子虚乌有的巴铁订单

8月7日，一名要求匿名的华赢凯来员工透露，目前华赢凯来融资规模已达100多亿元。

据华赢凯来一份业绩表显示，去年8月该公司在北京的60家办事处，共融资2.6亿多元。对此，华赢凯来董事长白丹青拒绝回应。

据多位华赢凯来理财经理称，这个业绩得益于其线上线下不断扩张的理财团队。

如此庞大的理财队伍，主要销售什么理财产品？

北京市多家华赢凯来门店给出的答案是“巴铁”或“政府PPP项目”。（所谓ppp模式public-private-partnership，指的是政府和社会资本合作提供公共产品或服务，根据社会资本参与程度承担风险）

接近华赢凯来的一位人士透露，2015年，白丹青耗资6000万元，从巴铁发明者宋有洲那里买断专利。而其接手巴铁后，华赢凯来立即聘请国内知名公关策划公司，宣传巴铁融资项目。

今年7月，在华赢凯来内部会上，白丹青要求将巴铁调整为集团今后发展的重心，“线上线下相结合，重点推进，实现集团整体提速。”

一位要求匿名的华赢凯来理财经理称，新员工到公司需先学习投资项目，巴铁就是今年集团内部不断强化的项目。

这位内部员工不定期要接受巴铁项目培训。其内容包括，“巴铁是华赢凯来拥有自主产权的新型交通工具，目前已跟多个地方政府达成合作协议，未来总投资规模达到1300亿元。”

此外，这位理财经理还被要求对客户介绍，“巴西政府已签下150辆巴铁订单，每台售价3000万元，公司可净赚45亿元。”

新京报记者得到华赢凯来专门针对巴铁项目印发的基金招募书。上面宣称，“30年内，30个二线城市的巴铁项目，总计可创造约10.8万亿元收益。”

华赢凯来一许姓理财经理介绍，巴铁公司是政府PPP项目，客户把钱投给巴铁公司，相当于客户把钱投给政府。

许姓经理举例称，巴铁公司已与河南省周口市、天津河北区、秦皇岛北戴河区、河南南阳市签订合作框架协议。

那么，事实果真如此吗？

“巴西政府订单那个是子虚乌有”，上述要求匿名的华赢凯来理财经理承认，这样说的目的是为打消客户的疑虑。

就巴铁公司所宣称与多家地方政府签订合作框架协议一事，河南周口有关部门表示，巴铁公司签订是土地协议，相当于在当地圈了一块地，并未动工。

8月3日，巴铁在北戴河火车站附近的富民路亮相。面对媒体质疑，当地有关部门回应称，巴铁项目仅是关于一截500米道路使用权的旅游项目协议。协议到期后，巴铁公司需要将路面恢复原样。

截至目前，巴铁公司对外宣称有合作意向的地方政府均表示，未考虑立项上巴铁项目。

华赢凯来理财顾问介绍，巴铁基金已经发行两期，分别是天尔元丰（基金编码S65396）、天尔益通（基金编码S67628）。截至8月初，巴铁基金至少吸金3亿元。

而在中国证券投资基金业协会网站上，两只基金备注的投资领域并非巴铁。天尔元丰对准的是天津绿圣蓬源农业科技有限公司；天尔益通基金对准的是北京宏伟超达仪器制造有限公司。

8月15日，华赢凯来理财顾问叶兰称，巴铁被媒体质疑后，公司董事长白丹青最近多次召开投资者见面会，予以安抚。公司也不再向投资者主动推介巴铁理财项目。

自融自担的融资模式

除了巴铁外，华赢凯来的线下理财门店和线上P2P网站，招揽投资的项目还有20多个。

8月3日，在银河SOHO的B座17层，一位华赢凯来分公司的许姓经理正带着客户到总部参观。

据他介绍，他们分店位于北京丰台区。这次约客户到总部，是让客户见识华赢凯来的实力。

许经理拿出一份已签约的《出借咨询与服务协议》，甲方是出借方（客户），乙方为华赢凯来，担保方为中国建设企业联合集团有限公司（以下简称中建联）。

这份协议中，华赢凯来将给甲方匹配20万元的借款人，年化利息11%。

随后，许经理又拿出一份对应的《债权转让列表》。上面明确“辛集市富盛经济开发有限公司”（以下简称辛集富盛公司）为借款人。担保方仍为中建联。

“辛集市富盛公司是当地政府成立的企业，代表辛集市政府接受投资。”许经理拿着协议，言辞确凿地介绍这是一个PPP项目。

而据新京报记者掌握的一份中建联内部审计报告显示，辛集富盛公司是华赢凯来针对“河北一集市场升级改造项目”成立的项目公司，隶属于中建联。该公司法定代表人张津赫为中建联项目投资管理中心总经理。

据香港公司注册资料显示，中建联为白丹青在香港成立的独资公司，注册资金10亿港元。

至此证实，白丹青通过华赢凯来签订的借款协议，由自己的公司中建联担保，匹配的借款人名义上是另一家公司，实际仍是白丹青自己所属。

北京的张女士也提供了一份她与华赢凯来签订的“月月赢”理财合同。在《债权转让列表》中，张女士的5万元理财款对应的借款人是“南漳天恒房地产开发有限公司”。

而据中建联内部资料显示，南漳天恒房地产公司同样为其下属企业。该公司法定代表人梁耀武为中建联项目预算经理。

除此之外，中建联下设公司还包括：北京建企企业管理有限公司、金乡县众益置业有限公司、东明天恒房地产开发有限公司、寿光市光华投资有限公司、单县宏达房地产开发有限公司、山西中联富地房地产开发有限公司、任丘市华赢茂源投资有限公司、河北富勋房地产开发有限公司、山东耀胜达置业有限公司。

据工商资料显示，这些公司有些直接由白丹青和其妻子孔艳霞控股，有些由华赢凯来内部员工控股。

在这些公司的财务报表中，均有白丹青、孔艳霞、华赢凯来数千万元的资金往来记录。

这些公司在华赢凯来线上线下多以理财项目的借款人出现。这些公司对应的项目包括：山东金乡党校项目、湖北南漳中国有机谷项目、寿光科技园、东明城乡规划建设项目等20多个。

新京报记者调查发现，华赢凯来旗下的“投趣网”、“融头”、“华金所”三家P2P网站上，发售的理财产品多数都是上述白丹青控股的中建联下属企业对应项目。其中，投趣网上的理财投资项目“金乡1号”，融资方为金乡县众益置业有限公司。投趣网另有多款理财产品，融资方为山西中联富地房地产开发有限公司；在“融头”网的理财产品中，借款企业多数为中建联下设公司。如去年4月发布的“月月盈”产品，其借款方任丘市华赢茂源投资有限公司；在“华金所”平台上，投资理财产品的借款方有东明天恒房地产开发有限公司、南漳天恒房地产开发有限公司。

作为华赢凯来主打的P2P平台投趣网，一份华赢凯来内部审计报告显示，2015年1月-2016年1月，注册用户22万多人，用户总投资额达1.58亿元。

北京泽永律师事务所王永杰律师认为，以投趣网“金乡1号”理财产品为例，该项目借款方为金乡县众益置业有限公司、担保方北京华赢凯来投资担保有限公司、融资方“投趣网”,这三方若经证实实际控制人均为白丹青的话，则属于自融自担，这就涉嫌“非法集资”。

虚虚实实的“政府项目”

华赢凯来官方网站称：华赢集团是政府与社会资本合作PPP模式的开创者和引领者，目前已与山东济宁、乳山、寿光、菏泽、河北邢台、任丘、湖北襄阳、荆门、湖南常德、吉首等政府部门累计签约投资PPP项目达5000亿元。

与政府的合作，成为华赢凯来宣传自己的“金字招牌”。

而记者调查发现，这些华赢凯来宣传的政府合作项目，却多数与巴铁一样，或者尚未立项，或者因为资金回收困难，处在亏损状态。

一份中建联内部资料显示，2013年10月23日，金乡党校项目签订框架协议，涉及金额1.5亿元。随后这个项目出现在投趣网（最易贷）上，名为“金乡一号”。华赢凯来的高管王立江是这个项目的负责人。

8月13日，王立江告诉新京报记者，金乡党校的工程实际上已经停工。“项目一期已经完了，后续土地问题没有解决，就不能做了。”

而据华赢凯来内部员工透露，金乡党校项目以土地置换工程款，目前土地难出手，回笼资金也很困难。

另据内部资料显示，金乡县有关部门尚拖欠中建联在金乡的项目公司“金乡县众益置业有限公司”工程款。对此，王立江拒绝回应。

目前，金乡党校项目仍是华赢凯来主打的理财产品，并包装成理财“话术”要求员工学习。

“公司开会对我们说金乡县党校项目总投资300亿元。”华赢凯来一位理财经理说，而据他的客户赴金乡县考察后反馈，这个建在县城郊区的项目，很难想象需要那么多资金。