骗银行 诈买主 还掀起政坛风暴 美华商遭控罪

黄思亦(右)与苏礼仕(左)相识多年。(本报档案照片)

芝加哥华埠知名地产开发商黄思亦(See Y Wong，61岁)因涉嫌向银行说谎，且诈骗华裔购屋者钜额定金，11日由联邦检察官提控电信诈欺罪(wire fraud)，黄思亦曾因检调单位盯上其犯罪行为，企图为争取减刑而担任污点证人，他先后监听芝加哥25区前区长苏礼仕、14区区长柏克，甚至将伊州州众议会议长麦德根(Michael Madigan)也牵连入案。

联邦检察官11日公布7页起诉书指出，黄思亦的犯罪行为，主要涉及他处理有关华埠运河街公寓开发案(Canal Crossing condominium)，他持有的翡翠房屋(Emerald Homes)于2007年取得国泰银行(Cathy Bank)1370万元贷款，该资金主要作为该公司开发华埠运河街60个公寓单位的开发经费，当年正值经济严重衰退时期，芝城的房产也受到冲击。

根据法院文件，黄思亦取得银行贷款同时，也打出“先付购房款，可享大折扣”的手法，在房子还未建造完成前，向有意购房者者收取大笔购房现金，然而此举未事前获得银行同意，而且黄思亦收到客户的预付房款后，直接去支付个人贷款及其他开销，完全未遵照规定存入银行的“第三方托管帐户”(escrow account)。

当国泰银行发现这些房屋竟遭折价售出时，启动了银行对这些房屋的债权(lien)，迫使新房主必须付清市售价与黄思亦折扣价间的差额。

黄思亦的行为，导致国泰银行损失180万元，而以折扣价向黄思亦购屋者，总计也损失了100万元。

检察官对此向其提控电信诈欺罪，全案排在17日过堂。

早在2014年黄思亦就知道FBI已经盯住他的诈骗行为，为使自己有减刑机会，主动表示愿意担任污点证人，协助调查苏礼仕的种种可能犯罪事实。

2014年8月戴着监听器材的黄思亦由苏礼仕牵线与麦德根碰面，当时苏礼仕告诉黄，雇用麦德根的律所作为开发案代表律师，“所有需求都可以获得满足”，这些录音后来成为联邦调查苏礼仕与麦德根涉嫌贪腐的证据之一。

经过黄思亦替FBI监听苏礼仕约两年时间后，FBI于2016年找上苏礼仕，并向其公布所获得的证据、监听内容，苏礼仕想为自己减少可能面对的刑罚，因而同意FBI成为新的污点证人。

自此之后到去年年底，苏礼仕随身戴着FBI的监听设备所纪录内容，也成为担任14区区长逾50年的柏克，遭控勒索敲诈的主要证据。