财富要增值 规划很重要

作为一名专业财富规划师，工作中常常接触到性格迥异的各族人群，也常常与同事们切磋专业，分享信息。我们发现：那些能够尽情享受人生、从容优雅的，往往是那些不仅将生活和工作的一切提前安排妥当、而且更是将财务计划做得相当到位的人群。我将在今后本人的理财专栏里陆续与大家分享他们的精彩故事。相反，那些整日忧心忡忡、焦虑不安的，往往是那些没有生活目标和未来计划、财务安排也常常是不全面或者配置不合理的人群。虽然其中的许多人已经拥有足可以生活无忧的资本，但因为缺乏专业人员的指导，或者固执己见，生活的质素并未与其相应优良的财务状况相匹配。

人生需要规划！财务计划更是所有规划中的重中之重。简单的财务计划，自己做做也是可以的，但如果希望获得更好的财富保护和增值，并实现其有效转移，其中要涉及到许多政策、税务和法律法规等诸多问题，这就需要借助专业人员的知识和智慧了。关键是要象选择您的家庭医生一样，选对您的家庭理财规划师，让其协助您做一个好的财务计划，并定期回顾和调整，使之与您的理财目标相一致，然后严格执行，这样，您才可以做到把握未来、安然享受美丽人生！

作为一名专职理财规划师，我和我的专业团队，以我们的诚信和专业、知识和经验，将会在您的财务规划特别是退休和遗产规划方面祝您一臂之力，帮助您做好如下计划：

--确定您的短、中、长期财务目标，制定一个只适合您的个性化的财务计划；

--分析评估您的家庭净资产，为您设定资产分配的合理比例，提出家庭资产配置的最优方案；

--为您选择最适合您家庭具体情况的避税理财工具和计划，来为您的将来积累丰厚的退休金；

--根据您的退休期望和可用资产来源，为您策划最佳的退休方案，让税赋最小化、福利最大化；

--根据您的理财目标和风险承受能力，帮助您建立一个适合于您的投资策略；

--帮助您合理规划和平衡RRSP、TFSA、自住房、投资型物业、保险等理财产品的购买，实现财富有效增值和免税传承的综合效益最大化；

--协助您选择合适的贷款机构和有利的贷款计划，必要时可增加还款频率，减低还款利息（目前本公司极具利率优势的贷款产品（2年固定利率《=2.39 在促销中）；

--助您建立3-6个月的应急资金以应不时之需；

-帮助您建立足够的保险保障，以有效保护您家庭的财务和资产安全，并兼顾家庭财富隔代转移效率的最大化；

--协助您如何通过遗嘱和信托来保护资产，以免除将来高额的遗产验证费及律师费。

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