Cho将物业按上按 避最大苦主追讨68万

Centrium in North York楼盘烂尾走数案中有逾百名买家受影响﹐其中一个买家联同家人﹐在该楼盘购买了5个单位﹐总价为260万元﹐该买家其后支付了68.7万多元订金﹐是代表韩裔律师赵美莱(Meerai Cho﹐音译)的破产信托师买家名单之中﹐支付最大笔订金的买家。该买家于1个月前已入禀安省高等法院﹐向赵美莱、发展商Joseph Lee等索偿100万元。

赵美莱在多伦多市百老汇街(Broadview Ave.)夹登打士街(Dundas St.)拥有一座价值100万元的物业。但该买家在入禀状指﹐她向赵美莱发出的律师信后几日﹐赵即在7日内﹐先将该座物业以82万元头按予Tangerine 银行﹐再以20万元二按予赵的一名朋友Steve Yu。该名买家认为﹐二按属于欺诈性转让财产(fraudulent conveyances)﹐目的是避过债权人的追讨。

据了解﹐事件中的苦主Mei Lei Ng (下称吴女士)于2010年6月﹐与发展商签订买卖协议﹐买入Centrium楼盘5个单位﹐并将逾68万元的订金分别存入由赵美莱托管的Korea Exchange Bank of Canada及道明加拿大信托银行的两个户口。

32分局探员到Centrust公司取走所有物品。(Citytv图片)

被警方搜查过的办公室，一张带有字的纸片都不剩。(明报记者摄)

标有“住宅”字样的文档箱已经空空如也，文件都被警方拿回警局做检查。（明报记者摄）

此为韩裔律师赵美莱位于多伦多市的一座价值百万元物业。（王咏瑜摄）

赵美莱前日从警局出来后﹐拒绝回答传媒追访。

但在2014年3月﹐吴女士得悉楼盘烂尾﹐遂要求发展商退还订金﹐但经过4个月的追讨﹐赵美莱及发展商Joseph Lee毫无反应﹐后者更迁离原来的办公地点。

吴女士其后马上查契﹐发现赵美莱拥有一座物业。但赵原来在吴女士向她发出律师信索偿后8日﹐先后两次将其物业作首按及二按。

首先是今年6月20日﹐赵先将物业以82万元头按予Tangerine银行﹔7日后﹐再二按予朋友Steve Yu。吴女士认为﹐赵美莱将物业二按﹐只为要避过将物业用来偿还给自己﹐属于欺诈性转让财产(fraudulent conveyances)。

但赵则解释﹐Steve是自己一名老朋友﹐今年6月前﹐她已欠对方6万元﹔其后﹐赵再多借14万元﹐并同意以她的物业作二按。

到了今年7月﹐吴女士向法庭申请法令﹐要求发展商及赵美莱将楼盘订金直接过户至吴的代表律师。但吴获得Tangerine银行的答复是该户口早在2012年1月16日已经关闭﹔道明加拿大信托银行则表示，户口内的存款不足以支付吴的订金。

案件于7月下旬﹐在安省高等法院审理﹐由于赵美莱及怀疑身在韩国的Joseph Lee﹐均有出庭。最后﹐法庭裁决﹐两人需要支付原诉人吴女士共68.7万多元。法庭亦下令﹐赵美莱将其在道明加拿大银行两个私人户口合共8.08万多元﹐过户至吴女士的代表律师。

搜烂尾发展商办公室 警方将所有物件取走

多伦多警方继前日逮捕韩裔律师赵美莱 (Meerai Cho﹐音译)，并指控她涉嫌骗取1,240万元楼花订金之后，昨日又前往搞出Centrium in North York烂尾楼盘事件的Centrust Development Group地产公司一处似乎已弃置的办公室内，将里面的所有文件及物件全部带走。

Centrust 公司遗留下来的办公室﹐位于德化林街(Dufferin St.)以西的Chesswood Drive夹芬治西路(Finch Ave. West)路口。此处已经为一家出售豪华汽车的车行所有﹐之前订金被骗案刚刚曝光时，许多苦主和传媒纷纷打电话来问询，令车行的员工不胜其烦。

车行的一间办公室，仍放有Centrust公司的大量文件，但昨日被警方全部取走。（明报记者摄）

据该车行一位不愿透露姓名的员工表示，那家地产公司只是在车行内仍然保有一个房间，里面全都是那间公司的文件和电脑设备。

“我也不知道为什么这个办公室还在这里。公司的人都是从侧门出入，平时和我们也不会打照面，所以我们也就不管他们了。但我已经有好几个月都没见到有人出入这个房间，好像是已经被那些人完全弃置了。”

这位员工称，昨日一早多伦多警方的几位便衣警探来到这间办公室，把里面所有带文字的东西全部搬走，连墙上挂著的一些牌匾都没有放过。

“搬走了好啊！总算是全部清空了，跟我们彻底没有关系了，免得老是有媒体和一些陌生人来骚扰。我们跟那家公司真的一点关系都没有！”

对于警方目前的调查进展，32分局欺诈案调查组方面表示，调查仍在继续，不会这么快有新的进展。

精明买家讲如何避过损失

多市一位投资公寓的投资者潘先生表示，他在2010年曾被该项目吸引，也筹集了资金买楼花。“央街夹芬治路地区，500多呎的一房一厅，还包车位和储物位，才28.5万元，这真的是便宜。而且它的宣传做得也很好，美轮美奂，很吸引人。”

已经交了2.8万元订金的潘先生，突然接到一封律师信，得知负责管理订金的律师楼已经更换，开始觉得不妥。

“我问经纪，他说不是什么大问题，换个律师楼而已。但问题是，这个律师楼名气太小，而且很少有换律师楼的，这样的事情不靠谱。”

已经生出疑心的潘先生，又收到发展商的律师信，称此项交易需要加钱，不接受加钱的话，就要退订金退合同。

潘先生了解到，当时有一些订户想要集体诉讼反对加钱，因为已经签署了合约不应反悔。

“已经签署了合约都要反悔，可想而知这家发展商的诚信多么有问题，所以我就断然退出。不过我知道还是有人愿意加钱的，比如说我订的那个单位，28.5万加到30万， 还是很便宜，估计就有人继续跟进了。”

与潘先生同样“好彩”的是一位曾小姐﹐她也是在发展商要求加钱时觉到不妥﹐最后决定退订﹐因此而得以逃过一劫﹐没有损失。

欺骗性转让财产释义

所谓欺骗性转让财产(fraudulent conveyance)﹐是指负债人或负债人的破产信托师﹐刻意利用转移财产至第三者的方法﹐达到阻碍、拖延债权人取回债务。

其中一个方法是﹐负债人与他人串通(例如朋友)﹐由对方将预先筹集得来的资金﹐以支票形式“借钱”予负债人﹐有了账目记录﹐借款人便可名正言顺将物业按给朋友﹐作为抵押﹐但实际上﹐借款人转头已用现金偿还借贷人的款项。这样﹐负债人便可避过债权人﹐要求以物业抵债。