雇佣中国高官子女 摩根面临巨额罚单

知情人士称，美联储与货币监理署正寻求对摩根大通中国雇佣案中开出罚单。美联储希望从摩根大通那里征收6200万美元的罚款，而货币监理署则另有处罚。这些知情人士没有得到讨论未公开谈判的授权。

据《纽约时报》9月23日报道，这两家机构之前并未透露出介入了此案。它们可能会在接下来的几个月与证券交易委员会和检察部门一起宣布同摩根大通达成和解。

美联储与货币监理署的调查源于摩根大通雇佣中国执政权贵子女的行为——在有些情况下还将工作或实习机会和敲定与中国国有企业的生意往来联系在一起。不过，与证券交易委员会和联邦检察部门有所区别的是，这两家银行业监管机构关注的并非是本案的贿赂问题，而是令不当雇用行为得以发生的企业管控及实践的细节。

知情人士称，摩根大通预计会向驻布鲁克林的联邦检察官办公室和证券交易委员会缴纳2亿美元左右的罚款，其中大部分归于后者，而两家银行业监管机构采取的行动将独立于这项罚款之外。

知情人士称，在检察部门那里，摩根大通避免了刑事指控，似乎取得了一点心理上的胜利。它不必面临指控，而是通过谈判达成了一项罕见的免于起诉协议。

不过，对摩根大通而言，美联储与货币监理署的介入让此案的结局变得复杂，和解时间也不再确定。假如它仅需面对证券交易委员会和检察部门，此事或许会更早结案，付出的代价也更小。

此事的最新进展出人意料，突显了银行业监管机构对华尔街不当行为采取的立场在变得越来越强硬。

在2008年的金融危机之后，监管机构要求大银行收紧控制，加强对员工的监督。未能做到这一点的银行付出过数百亿美元的罚款，其中不少源于危机之前的那些年里从事的可疑住房贷款行为。这样的举动偏离了这些机构曾经拥有的执法力度小的名声。

美联储与货币监理署的发言人都拒绝置评。司法部驻华盛顿的刑事部门正在本案中与驻布鲁克林的联邦检察官办公室合作，而该部门的发言人也不予评论。证券交易委员会的女发言人亦如此。

摩根大通未予置评，但在最近提交给监管部门的季度备案文件中提到了自身接受的调查，表示它“正在回应并配合这些调查”。

富国银行(Wells Fargo)曾长期标榜自己的借贷对象是美国普通民众，也基本躲开了能登上新闻头条的大额罚单。不过，如今这家银行却发现自己成了监管机构瞄准的目标。本月，富国银行同意支付1.85亿美元罚金，其中3500万交给货币监理署，理由是用欺诈手段开了至多150万个银行账户，同时还可能发行了数十万张客户并未授权的信用卡。

美联储也在加大执法力度。牵头进行美联储针对华尔街的不少监管行动的理事丹尼尔·塔鲁洛(Daniel Tarullo)近期评论，各大银行并未做出足够的努力来改变自身的文化。他说，当银行从事不法行为时，监管部门应该追究其中个人的责任。

美联储近期的执法案例反映出这种对个人不法行为的关注。在2015年，美联储选择禁止六名银行业人士再从事这一行业，是2014年的两倍。再往前一年，美联储并未采取任何此类行动。

就在上个月，美联储对高盛(Goldman Sachs)的一名前高管采取了行动，准备以源于2014年的一宗案子为由禁止他从事银行业工作。当时，高盛的一名初级雇员从美联储在纽约的一名雇员的手中获取了机密的政府信息。美联储还对高盛处以了3600万美元罚款。